为深入贯彻落实2018年陕西省保险监管工作会议精神，切实发挥行业协会自律职能，根据《2018年陕西人身保险业自律检查实施方案》，2018年5至10月，陕西省保险行业协会牵头，对3家人身险公司会员单位西安地区的业务进行了自律检查。
在自律检查对象的选取中，陕西保协始终以人身险市场数据为基础，将人身险市场秩序测评情况、经营指标评价情况、消费者投诉情况、主要经营指标波动情况作为参数，通过民主投票与定量指标相结合的方式，科学、公平、公正的选取自律检查对象，不断提高检查工作的前瞻性和针对性。
检查期间，由陕西保协牵头抽调各会员单位检查人员共组成3个自律检查组，抽调检查人员126人次，历时21个工作日。检查以被查公司检查前3至6个月的业务为主，重点围绕销售行为合规性、“访后付费”制度执行情况、业务财务数据真实性以及产品管理等情况进行。检查主要采用听取汇报、调阅凭证、查看系统、现场访谈、暗访网点、分析核对各类信息等方式进行。
检查期间，各检查组共查阅代理协议20份，人员档案397份，宣传培训资料28套，内部制度102份，承保资料372份，保全业务档案283件，会计凭证152本，财务账表55份，回访录音57份，“双录”视频3件，访谈人员4人次，经过对相关资料信息的筛查和确认，最终出具《自律检查事实确认书》8份。
下一步，陕西保协将及时召开人身险专业委员会，依照自律工作规程对自律检查中发现的各项问题进行表决处理。自律检查工作的有效开展，对于更好发挥陕西保协自律职能，切实规范陕西人身险市场秩序，提升会员单位业务品质和服务水平，推动行业实现高质量发展具有重要的促进作用。（王森）