江苏银保监局着力提升银行保险业普惠金融质效显著
发布时间：2019-08-13 20:56:20 作者： 来源：中国保险报网
中国保险报网讯【记者 祖兆林】
8月13日上午，江苏银保监局在南京召开“不忘初心、牢记使命”普惠金融工作推进电视电话会。会上，江苏银保监局通报了2019年上半年江苏银行业和保险业小微企业、民营企业、“三农”、脱贫攻坚等普惠金融服务情况，表彰了工商银行江苏省分行、苏州银行、海安农商行等15家2018年度小微企业金融服务工作先进单位，江苏银保监局党委书记、局长熊涛要求全省银行保险机构要强化使命担当、坚持问题导向，综合施策 精准发力 ，把江苏普惠金融服务工作做出品牌、做出特色。
记者从江苏银保监局获悉，2019年上半年，江苏银行业保险业江苏银行业保险业深入贯彻落实党中央、国务院、银保监会和省委省政府对普惠金融各项决策部署，结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，着力缓解民营小微企业融资难融资贵、服务乡村振兴、助力脱贫攻坚，取得了明显成效。
江苏银保监局结合银保监会工作部署，今年初下发《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》《关于做好2019年银行业保险业服务乡村振兴和助力脱贫攻坚工作的通知》等文件，督促辖内机构完善普惠专营机制建设，制定普惠型小微、涉农和精准扶贫信贷计划。
该局定期监测分析辖内机构普惠型小微企业、涉农贷款投放情况，对序时目标完成不理想、距离目标差距较大的机构进行通报和约谈。
为精准化解民营企业融资痛点、难点、堵点问题，江苏银保监局会同省地方金融监督管理局起草《关于建立民营企业融资会诊帮扶机制的指导意见》，并由江苏省政府办公厅转发，要求全省各地、各相关部门针对民营企业运行中存在的暂时性融资困难，按照市场化、法治化原则，建立民营企业融资会诊帮扶机制。目前南京、无锡、苏州、盐城、淮安、南通等市已筛选出20多户民营企业开展精准帮扶, 已成功帮扶两家企业走出困境。
该局指导银行保险机构结合地方政府乡村振兴规划，在全省选择沭阳县钱集镇、射阳县洋马镇、洪泽区蒋坝镇、睢宁县魏集镇等20个乡镇开展支持乡村振兴试点示范工作。蒋先生是浙江人，13年前来到苏州常熟，是王庄镇上最早的一批外地种瓜人。刚开始该客户的大棚都是用毛竹搭的，到2014年考虑安全性和稳固性，客户打算全部换成钢结构，急需一笔创业启动资金，常熟常熟农商行了解其需求后，上门实地调查，两天后便申请到创业贷款10万元。蒋老板当年承包的7亩瓜地，如今变成了80余亩，涵盖西瓜、葡萄、香瓜、桑葚等品类的瓜果基地，并开设了土特产经营部，在常熟扎下了根。
创新产品支持小微，农发行江苏省分行围绕粮食、供应链做产品，通过与汇通达集团、省农担合作及支农转贷等方式，上半年对44户小微企业发放贷款1.6亿元。进出口银行江苏省分行以3.7%的利率向长江商业银行发放转贷款，已累计为600多户小微企业发放贷款9亿元。江苏全省大中型银行前后台联动，加大内部流程和业务系统的改造，提升授信审批效率，适应小微金融需求“小、散、急”的特点。截至今年6月末，大型银行普惠型小微企业贷款余额较年初增加695.08亿元，已完成全年信贷增量计划的104.48%。
如农业银行江苏省分行推出“一项目一方案一授权”普惠金融发展新模式，围绕特色产业、优势行业、产业集群、成熟专业市场，为优质小微企业、农户、个体工商户提供高效的金融服务，实行“一次授信、一次签约、三年内可循环用信、年度复审”的授用信模式。6月末已授信客户4.77万户、399亿元，已用信1.38万户、131亿元。
江苏省联社将农商行坚守定位专注支农支小信贷主业情况作为对党委巡视巡查的重要内容。常熟农商行通过激励约束和尽职免责等机制建设，实现了全行向现代化零售银行的战略转型，超6成的信贷资源投向小微企业，集中70%的一线人力资源服务于小微领域，6月末户均贷款余额39.55万元，成功探索出“常农商微贷模式”。宿迁市沭阳农商行针对农户、小微企业缺乏有效抵押物的特点，大力实施“121”信用工程，对100万元以下优质小微企业客户、20万元以下优质家庭客户、10万元以下优质个人客户发放信用贷款。截至6月末，该行已累计发放信用贷款3.18万笔、19.15亿元。海安农商行创新授信模式，实施“年审制”综合授信，根据企业信用状况实施差异化授信，给予信誉良好的企业三年综合授信，目前授信三年期的客户有412户、60.98亿元。
今年上半年，江苏银保监局还着力提升银行保险业普惠金融服务小微企业、民营企业、“三农”、脱贫攻坚等方面也取得显著成效。数据显示，小微贷款实现两增两控。截止今年6月末，全省法人银行机构普惠型小微企业贷款余额5070.74亿元，较年初增长11.94%，高于各项贷款增幅2.59个百分点；普惠型小微企业贷款户数69.50万户，比年初增加6.56万户。法人银行机构上半年发放的普惠型小微企业贷款平均利率6.92%，较2018年下降24个BP。辖内大型银行、邮储银行和股份制银行普惠型小微企业贷款余额4416.23亿元，比年初增加908.2亿元，增幅25.89%，高于各项贷款增幅17.06个百分点。
截至今年6月底，全省银行机构涉农贷款余额3.45万亿元，较年初增长6.66%，其中法人银行机构涉农贷款余额1.02万亿元，较年初增长705.9亿元。法人银行机构单户授信总额500万元以下的农户经营性贷款及单户授信总额1000万元以下的涉农小微企业法人贷款、农村集体经济组织贷款、农民专业合作社贷款的贷款余额3002.79亿元，较年初增长6.93%。
保险机构勇于承担企业责任。江苏人保财险、太保财险、紫金财险等保险机构上半年共为1203家科技企业融资提供保证保险服务，提供风险保障24.63亿元。太平洋财产保险江苏分公司积极探索实践“防返贫”保险新模式，在徐州经开区、盱眙县和射阳县推出“防贫保”业务，为10.43万人提供32.75亿元的因病、因灾、因学返贫补偿保障。
中国保险报网讯【记者 祖兆林】
8月13日上午，江苏银保监局在南京召开“不忘初心、牢记使命”普惠金融工作推进电视电话会。会上，江苏银保监局通报了2019年上半年江苏银行业和保险业小微企业、民营企业、“三农”、脱贫攻坚等普惠金融服务情况，表彰了工商银行江苏省分行、苏州银行、海安农商行等15家2018年度小微企业金融服务工作先进单位，江苏银保监局党委书记、局长熊涛要求全省银行保险机构要强化使命担当、坚持问题导向，综合施策 精准发力 ，把江苏普惠金融服务工作做出品牌、做出特色。
记者从江苏银保监局获悉，2019年上半年，江苏银行业保险业江苏银行业保险业深入贯彻落实党中央、国务院、银保监会和省委省政府对普惠金融各项决策部署，结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，着力缓解民营小微企业融资难融资贵、服务乡村振兴、助力脱贫攻坚，取得了明显成效。
江苏银保监局结合银保监会工作部署，今年初下发《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》《关于做好2019年银行业保险业服务乡村振兴和助力脱贫攻坚工作的通知》等文件，督促辖内机构完善普惠专营机制建设，制定普惠型小微、涉农和精准扶贫信贷计划。
该局定期监测分析辖内机构普惠型小微企业、涉农贷款投放情况，对序时目标完成不理想、距离目标差距较大的机构进行通报和约谈。
为精准化解民营企业融资痛点、难点、堵点问题，江苏银保监局会同省地方金融监督管理局起草《关于建立民营企业融资会诊帮扶机制的指导意见》，并由江苏省政府办公厅转发，要求全省各地、各相关部门针对民营企业运行中存在的暂时性融资困难，按照市场化、法治化原则，建立民营企业融资会诊帮扶机制。目前南京、无锡、苏州、盐城、淮安、南通等市已筛选出20多户民营企业开展精准帮扶, 已成功帮扶两家企业走出困境。
该局指导银行保险机构结合地方政府乡村振兴规划，在全省选择沭阳县钱集镇、射阳县洋马镇、洪泽区蒋坝镇、睢宁县魏集镇等20个乡镇开展支持乡村振兴试点示范工作。蒋先生是浙江人，13年前来到苏州常熟，是王庄镇上最早的一批外地种瓜人。刚开始该客户的大棚都是用毛竹搭的，到2014年考虑安全性和稳固性，客户打算全部换成钢结构，急需一笔创业启动资金，常熟常熟农商行了解其需求后，上门实地调查，两天后便申请到创业贷款10万元。蒋老板当年承包的7亩瓜地，如今变成了80余亩，涵盖西瓜、葡萄、香瓜、桑葚等品类的瓜果基地，并开设了土特产经营部，在常熟扎下了根。
创新产品支持小微，农发行江苏省分行围绕粮食、供应链做产品，通过与汇通达集团、省农担合作及支农转贷等方式，上半年对44户小微企业发放贷款1.6亿元。进出口银行江苏省分行以3.7%的利率向长江商业银行发放转贷款，已累计为600多户小微企业发放贷款9亿元。江苏全省大中型银行前后台联动，加大内部流程和业务系统的改造，提升授信审批效率，适应小微金融需求“小、散、急”的特点。截至今年6月末，大型银行普惠型小微企业贷款余额较年初增加695.08亿元，已完成全年信贷增量计划的104.48%。
如农业银行江苏省分行推出“一项目一方案一授权”普惠金融发展新模式，围绕特色产业、优势行业、产业集群、成熟专业市场，为优质小微企业、农户、个体工商户提供高效的金融服务，实行“一次授信、一次签约、三年内可循环用信、年度复审”的授用信模式。6月末已授信客户4.77万户、399亿元，已用信1.38万户、131亿元。
江苏省联社将农商行坚守定位专注支农支小信贷主业情况作为对党委巡视巡查的重要内容。常熟农商行通过激励约束和尽职免责等机制建设，实现了全行向现代化零售银行的战略转型，超6成的信贷资源投向小微企业，集中70%的一线人力资源服务于小微领域，6月末户均贷款余额39.55万元，成功探索出“常农商微贷模式”。宿迁市沭阳农商行针对农户、小微企业缺乏有效抵押物的特点，大力实施“121”信用工程，对100万元以下优质小微企业客户、20万元以下优质家庭客户、10万元以下优质个人客户发放信用贷款。截至6月末，该行已累计发放信用贷款3.18万笔、19.15亿元。海安农商行创新授信模式，实施“年审制”综合授信，根据企业信用状况实施差异化授信，给予信誉良好的企业三年综合授信，目前授信三年期的客户有412户、60.98亿元。
今年上半年，江苏银保监局还着力提升银行保险业普惠金融服务小微企业、民营企业、“三农”、脱贫攻坚等方面也取得显著成效。数据显示，小微贷款实现两增两控。截止今年6月末，全省法人银行机构普惠型小微企业贷款余额5070.74亿元，较年初增长11.94%，高于各项贷款增幅2.59个百分点；普惠型小微企业贷款户数69.50万户，比年初增加6.56万户。法人银行机构上半年发放的普惠型小微企业贷款平均利率6.92%，较2018年下降24个BP。辖内大型银行、邮储银行和股份制银行普惠型小微企业贷款余额4416.23亿元，比年初增加908.2亿元，增幅25.89%，高于各项贷款增幅17.06个百分点。
截至今年6月底，全省银行机构涉农贷款余额3.45万亿元，较年初增长6.66%，其中法人银行机构涉农贷款余额1.02万亿元，较年初增长705.9亿元。法人银行机构单户授信总额500万元以下的农户经营性贷款及单户授信总额1000万元以下的涉农小微企业法人贷款、农村集体经济组织贷款、农民专业合作社贷款的贷款余额3002.79亿元，较年初增长6.93%。
保险机构勇于承担企业责任。江苏人保财险、太保财险、紫金财险等保险机构上半年共为1203家科技企业融资提供保证保险服务，提供风险保障24.63亿元。太平洋财产保险江苏分公司积极探索实践“防返贫”保险新模式，在徐州经开区、盱眙县和射阳县推出“防贫保”业务，为10.43万人提供32.75亿元的因病、因灾、因学返贫补偿保障。
