再造信托金身 重塑出海尖兵

□实习记者 樊融杰

当发行新中国成立以来第一笔海外债券时,信托业就成为了中国金融行业海外业务的桥头堡。

多年来面对风云诡谲的国际政治经济变化,信托业总能抓住各种机遇,通过不懈的努力扩展海外业务。

当今面对国际贸易保护主义抬头、全球地缘政治局部紧张等情况,信托公司更是需要不断让自己变得强大起来。

“打铁还需自身硬”,信托公司要从人才布局、团队建设、经营机制再到客户培育、机构合作等多个领域,不断提升自身国际业务经营的综合实力,培养通晓各类投资标的相关法律规则、产业特征和金融市场的复合型人才,满足企业海外投融资和客户资产配置的需求。

相比国内其他金融机构,信托公司在出海业务方面有着不可比拟的优势。

一是财产隔离等制度优势。信托法律关系能将客户的资产完全与各方参与人,包括与客户本人的其他固有财产相隔离。信托的财产隔离功能能够比较好地适应海外业务期限长、交易主体多、法律关系复杂的投资活动。

二是信托公司拥有灵活设计机制。凭借其灵活设计的特性,可以横跨货币市场、资本市场和产业市场,组合创设产品,最能适应海外投资的多元化需求。

三具有较高的客户需求响应能力。很多信托公同已经形成了区域与专业团队相结合的矩阵式服务体系,可以快速完成“需求—产品—复制推广”的创新扩散过程,熟悉客户需求,并提供综合化解决方案,这是信托公司开拓海外投资市场的坚实基础。

当前信托公司应牢牢把握“一带一路”、区域开放红利等政策导向,积极抓住人民币国际化的业务机会,主动探索以本外币一体化融资解决方案为核心的国际投行业务。

放眼全球市场,信托业还要努力寻找国内没有的投资标的和投资模式来匹配人民币汇率改革和政策松绑带来的新需求。除了传统的资产大类如权益类和固定收益类资产,还要特别注意挖掘另类投资项目,如对冲基金、私募股权投资基金、能源和大宗商品、海外房地产、保险产品以及ETF等所特有的风险分散化特性和高收益潜质。

同时,信托业应该充分利用汇率改革所带来的政策红利,大胆启用海外投资的新渠道。在继续拓宽已有的QDII、QDLP、QDIE、人民币国际投贷基金等成熟渠道进行海外投资的同时,勇于尝试比如内保外贷、沪港通、基金互认、跨境直投、境外放款等新型业务渠道。

信托公司在对自己和海外竞争对手有清晰的认识下,要用好本行业在发展过程中所沉淀下来的优质资源,比如客户、产品、渠道资源。同时,要下大力气及时补足海外业务的短板,如海外资本市场投资经验不足和系统建设相对滞后。争取早日打造出能够有机整合客户、产品和渠道的完整产业链和生态链,塑造行业品牌,创出特色服务,让信托业再次成为中国金融行业的出海尖兵。

再造信托金身 重塑出海尖兵

来源:中国保险报网  时间:2019-09-26

□实习记者 樊融杰

当发行新中国成立以来第一笔海外债券时,信托业就成为了中国金融行业海外业务的桥头堡。

多年来面对风云诡谲的国际政治经济变化,信托业总能抓住各种机遇,通过不懈的努力扩展海外业务。

当今面对国际贸易保护主义抬头、全球地缘政治局部紧张等情况,信托公司更是需要不断让自己变得强大起来。

“打铁还需自身硬”,信托公司要从人才布局、团队建设、经营机制再到客户培育、机构合作等多个领域,不断提升自身国际业务经营的综合实力,培养通晓各类投资标的相关法律规则、产业特征和金融市场的复合型人才,满足企业海外投融资和客户资产配置的需求。

相比国内其他金融机构,信托公司在出海业务方面有着不可比拟的优势。

一是财产隔离等制度优势。信托法律关系能将客户的资产完全与各方参与人,包括与客户本人的其他固有财产相隔离。信托的财产隔离功能能够比较好地适应海外业务期限长、交易主体多、法律关系复杂的投资活动。

二是信托公司拥有灵活设计机制。凭借其灵活设计的特性,可以横跨货币市场、资本市场和产业市场,组合创设产品,最能适应海外投资的多元化需求。

三具有较高的客户需求响应能力。很多信托公同已经形成了区域与专业团队相结合的矩阵式服务体系,可以快速完成“需求—产品—复制推广”的创新扩散过程,熟悉客户需求,并提供综合化解决方案,这是信托公司开拓海外投资市场的坚实基础。

当前信托公司应牢牢把握“一带一路”、区域开放红利等政策导向,积极抓住人民币国际化的业务机会,主动探索以本外币一体化融资解决方案为核心的国际投行业务。

放眼全球市场,信托业还要努力寻找国内没有的投资标的和投资模式来匹配人民币汇率改革和政策松绑带来的新需求。除了传统的资产大类如权益类和固定收益类资产,还要特别注意挖掘另类投资项目,如对冲基金、私募股权投资基金、能源和大宗商品、海外房地产、保险产品以及ETF等所特有的风险分散化特性和高收益潜质。

同时,信托业应该充分利用汇率改革所带来的政策红利,大胆启用海外投资的新渠道。在继续拓宽已有的QDII、QDLP、QDIE、人民币国际投贷基金等成熟渠道进行海外投资的同时,勇于尝试比如内保外贷、沪港通、基金互认、跨境直投、境外放款等新型业务渠道。

信托公司在对自己和海外竞争对手有清晰的认识下,要用好本行业在发展过程中所沉淀下来的优质资源,比如客户、产品、渠道资源。同时,要下大力气及时补足海外业务的短板,如海外资本市场投资经验不足和系统建设相对滞后。争取早日打造出能够有机整合客户、产品和渠道的完整产业链和生态链,塑造行业品牌,创出特色服务,让信托业再次成为中国金融行业的出海尖兵。

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