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基金投顾给投资者带来三大福利

公募基金进入买方时代

发布时间:2019-10-31 09:32:36    作者:    来源:中国银行保险报网

□记者 和平

公募基金向着“买方时代”跨出重要一步。近日,证监会机构部下发了筹备已久的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称“通知”),基金投资顾问业务试点正式启动。根据通知,资管机构以及基金销售机构都有资格申请备案这项业务,首批试点包括五家公募管理人:华夏、易方达、南方、嘉实与中欧基金。

短期交易性资金转化为长期配置力量

10月21日,证监会主席易会满主持召开社保基金和部分保险机构负责人座谈会时提出,以提升资管机构专业能力为依托,增强权益产品吸引力,发展投资顾问服务,推动短期交易性资金向长期配置力量转变。2018年11月,中国证监会副主席李超曾透露:证监会推进基金投资顾问业务试点,支持符合条件的机构为个人投资者提供基金组合配置服务,将散户短期交易性资金逐步转化为长期配置性力量。

所谓基金投顾,是指可接受客户委托,按照委托协议约定提供基金投资组合的策略建议,并从中获得投资顾问费等收入的一类业务。机构在基金销售端发挥作用,可以培育、发挥自身专业能力,变过去的销售募集为主动的顾问管理,进而帮助投资者提供投资建议,乃至全权受托开展基金投资,从中赚取服务费。

基金投资中获得三大福利

华夏基金总经理李一梅表示,基金投顾时代的到来,意味着公募基金将从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向。她指出,基金投顾业务的诞生是行业发展到当前阶段所提出的需求。在资管新规打破刚兑的大背景下,面对难以捉摸的市场和六千多只公募基金产品,投资者需要的不再仅仅是理财产品,而是一个投资解决方案, 一项贯穿投资全程的陪伴和服务。基金投资顾问就是机构提供解决方案的一种形式。她认为,从整个行业的发展进程上看,货币基金引导百姓完成了从储蓄到现金管理的转变,接下来投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变,在这一步里,投资顾问将担当重任。

嘉实财富相关负责人表示,投资顾问只向投资者收取一定的服务费用,不再向产品方收取任何销售佣金。嘉实认为,“买方代理”模式才是符合投资者利益的最好制度安排。

据了解,投资者可以从基金投顾服务中获得三大福利,第一,基金投顾作为买方代理,可以帮助客户制定全面且负责任的投资解决方案,沉下心来从客户的投资目标、财务状况、投资久期等方面入手,深刻理解客户的投资需求,制定资产配置方案,解决时点上选基择时的问题,通过持续的动态再平衡解决如何长期有效持有的问题。第二是,基金投顾能够为客户创造在阿尔法和贝塔收益之外的伽马收益,也就是给客户创造的投资附加值,包括来自于财务规划服务、资产配置方案、组合再平衡、节税安排、跨境投资等在内的多种增值服务,最终体现为客户个人财富健康指数的提升上。第三是,基金投顾在收费模式上的改变,能在降低客户综合成本的同时与客户资产增值实现更好的绑定。


基金投顾给投资者带来三大福利

公募基金进入买方时代

来源:中国银行保险报网  时间:2019-10-31

□记者 和平

公募基金向着“买方时代”跨出重要一步。近日,证监会机构部下发了筹备已久的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称“通知”),基金投资顾问业务试点正式启动。根据通知,资管机构以及基金销售机构都有资格申请备案这项业务,首批试点包括五家公募管理人:华夏、易方达、南方、嘉实与中欧基金。

短期交易性资金转化为长期配置力量

10月21日,证监会主席易会满主持召开社保基金和部分保险机构负责人座谈会时提出,以提升资管机构专业能力为依托,增强权益产品吸引力,发展投资顾问服务,推动短期交易性资金向长期配置力量转变。2018年11月,中国证监会副主席李超曾透露:证监会推进基金投资顾问业务试点,支持符合条件的机构为个人投资者提供基金组合配置服务,将散户短期交易性资金逐步转化为长期配置性力量。

所谓基金投顾,是指可接受客户委托,按照委托协议约定提供基金投资组合的策略建议,并从中获得投资顾问费等收入的一类业务。机构在基金销售端发挥作用,可以培育、发挥自身专业能力,变过去的销售募集为主动的顾问管理,进而帮助投资者提供投资建议,乃至全权受托开展基金投资,从中赚取服务费。

基金投资中获得三大福利

华夏基金总经理李一梅表示,基金投顾时代的到来,意味着公募基金将从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向。她指出,基金投顾业务的诞生是行业发展到当前阶段所提出的需求。在资管新规打破刚兑的大背景下,面对难以捉摸的市场和六千多只公募基金产品,投资者需要的不再仅仅是理财产品,而是一个投资解决方案, 一项贯穿投资全程的陪伴和服务。基金投资顾问就是机构提供解决方案的一种形式。她认为,从整个行业的发展进程上看,货币基金引导百姓完成了从储蓄到现金管理的转变,接下来投资者需要完成从现金管理到投资管理的转变,在这一步里,投资顾问将担当重任。

嘉实财富相关负责人表示,投资顾问只向投资者收取一定的服务费用,不再向产品方收取任何销售佣金。嘉实认为,“买方代理”模式才是符合投资者利益的最好制度安排。

据了解,投资者可以从基金投顾服务中获得三大福利,第一,基金投顾作为买方代理,可以帮助客户制定全面且负责任的投资解决方案,沉下心来从客户的投资目标、财务状况、投资久期等方面入手,深刻理解客户的投资需求,制定资产配置方案,解决时点上选基择时的问题,通过持续的动态再平衡解决如何长期有效持有的问题。第二是,基金投顾能够为客户创造在阿尔法和贝塔收益之外的伽马收益,也就是给客户创造的投资附加值,包括来自于财务规划服务、资产配置方案、组合再平衡、节税安排、跨境投资等在内的多种增值服务,最终体现为客户个人财富健康指数的提升上。第三是,基金投顾在收费模式上的改变,能在降低客户综合成本的同时与客户资产增值实现更好的绑定。

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