宁波工行：反欺诈系统保护客户“钱袋子”
发布时间：2019-11-01 10:04:04 作者： 来源：中国银行保险报网
互联网环境下金融诈骗高发，对客户资金安全和交易安全构成了严重威胁。工行宁波市分行自2013年至2019年9月，运用中国工商银行自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统，仅成功预警堵截的电信诈骗汇款就有5609起，为客户避免资金损失1.44亿元，有效保护了客户的“钱袋子”。
工行“融安e信”大数据反欺诈系统整合了来自工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息。多年来，工行宁波市分行也与公安部门合作，分批收集宁波区域涉案电信欺诈的账户，并将此纳入外部欺诈风险信息系统进行重点监测预警。“融安e信”与银行相关业务需求对接，形成了集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。客户通过使用“融安e信”，能准确识别诈骗等账户风险信息，提前拦截风险交易，为资金交易安全提供保护屏障。目前，工行宁波市分行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从源头上降低了诈骗得逞的概率。
现在，工行“融安e信”拥有风险类、情报类、舆情类、关联类、报告类、系数类、国际类等功能，已被越来越多的客户和金融同业使用。个人客户通过工行手机APP即可免费使用公益版“融安e信”，方便地查询风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户可使用“融安e信”，在公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中提供风险预警核查服务。金融同业可通过使用“融安e信”实现风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估，在高业务风险领域包括信贷审批、票据业务、贸易融资、同业业务、支付转帐、开立账户等使用，有效防范信贷诈骗、信用卡诈骗、互联网诈骗，预警票据和同业业务风险，还能进一步得到风险控制方案评估支持，共享工行“融安e信”风控体系。
（沈颖俊）
互联网环境下金融诈骗高发，对客户资金安全和交易安全构成了严重威胁。工行宁波市分行自2013年至2019年9月，运用中国工商银行自主研发的“融安e信”大数据反欺诈系统，仅成功预警堵截的电信诈骗汇款就有5609起，为客户避免资金损失1.44亿元，有效保护了客户的“钱袋子”。
工行“融安e信”大数据反欺诈系统整合了来自工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息。多年来，工行宁波市分行也与公安部门合作，分批收集宁波区域涉案电信欺诈的账户，并将此纳入外部欺诈风险信息系统进行重点监测预警。“融安e信”与银行相关业务需求对接，形成了集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。客户通过使用“融安e信”，能准确识别诈骗等账户风险信息，提前拦截风险交易，为资金交易安全提供保护屏障。目前，工行宁波市分行运用“融安e信”对风险账户实现了全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易即时筛查，及时向客户提示风险，对电信诈骗实时自动预警，从源头上降低了诈骗得逞的概率。
现在，工行“融安e信”拥有风险类、情报类、舆情类、关联类、报告类、系数类、国际类等功能，已被越来越多的客户和金融同业使用。个人客户通过工行手机APP即可免费使用公益版“融安e信”，方便地查询风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在欺诈风险。企业客户可使用“融安e信”，在公司业务、人力资源、集中采购、风险监控等业务办理和管理中提供风险预警核查服务。金融同业可通过使用“融安e信”实现风险目标识别、风险交易预警、风险管控方案、风险分析评估，在高业务风险领域包括信贷审批、票据业务、贸易融资、同业业务、支付转帐、开立账户等使用，有效防范信贷诈骗、信用卡诈骗、互联网诈骗，预警票据和同业业务风险，还能进一步得到风险控制方案评估支持，共享工行“融安e信”风控体系。
（沈颖俊）
