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央行将在三省市开展大额现金管理试点

发布时间:2019-11-07 09:07:28    作者:    来源:中国银行保险报网

【实习记者 李林鸾】11月5日,央行发布《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》(以下简称《通知》),为推动大额现金管理工作,探索大额现金管理实现路径,向社会公开征求意见。

《通知》称,近年来,非现金支付快速发展,但现金需求有增无减。尤其是大额现金广泛使用,容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用,蕴含较大风险。目前,中国大额现金管理尚存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节,亟待强化。

此次试点旨在全面规范银行业金融机构大额现金业务,将从明确大额现金存取业务管理范围、规范大额取现预约业务入手,通过建立大额存取现登记制度、大额现金业务风险防范制度、建立大额现金分析报告制度、大额现金业务监督检查制度等方式,多措并举,对该项业务进行有效管理。

基于各地现金流通使用实际及管理基础,此次央行试点将率先选择在河北省、浙江省、深圳市展开。《通知》强调,各银行业金融机构应认真理解试点要求,配合开展系统建设等工作,督促试点地区银行业金融机构按照试点行部署,开展试点工作。试点初期,由于社会公众对政策理解可能有偏差,个别地区、时点可能出现现金提取增多的情况,试点行应制定本地应急处置预案,加强监测与统筹协调,确保试点工作平稳有序。此外,试点地区银行业金融机构应做好宣传工作,积极引导客户办理业务,提升大额现金服务水平。

央行表示,大额现金管理将不会影响到社会公众的日常经济活动。绝大多数社会公众的日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点。只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。

目前,经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是:河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。试点行将针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施。


央行将在三省市开展大额现金管理试点

来源:中国银行保险报网  时间:2019-11-07

【实习记者 李林鸾】11月5日,央行发布《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》(以下简称《通知》),为推动大额现金管理工作,探索大额现金管理实现路径,向社会公开征求意见。

《通知》称,近年来,非现金支付快速发展,但现金需求有增无减。尤其是大额现金广泛使用,容易被腐败、偷逃税、洗钱等违法犯罪活动利用,蕴含较大风险。目前,中国大额现金管理尚存在监管覆盖面有限、法律效力不足等薄弱环节,亟待强化。

此次试点旨在全面规范银行业金融机构大额现金业务,将从明确大额现金存取业务管理范围、规范大额取现预约业务入手,通过建立大额存取现登记制度、大额现金业务风险防范制度、建立大额现金分析报告制度、大额现金业务监督检查制度等方式,多措并举,对该项业务进行有效管理。

基于各地现金流通使用实际及管理基础,此次央行试点将率先选择在河北省、浙江省、深圳市展开。《通知》强调,各银行业金融机构应认真理解试点要求,配合开展系统建设等工作,督促试点地区银行业金融机构按照试点行部署,开展试点工作。试点初期,由于社会公众对政策理解可能有偏差,个别地区、时点可能出现现金提取增多的情况,试点行应制定本地应急处置预案,加强监测与统筹协调,确保试点工作平稳有序。此外,试点地区银行业金融机构应做好宣传工作,积极引导客户办理业务,提升大额现金服务水平。

央行表示,大额现金管理将不会影响到社会公众的日常经济活动。绝大多数社会公众的日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点。只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。

目前,经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是:河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。试点行将针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施。

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