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一家“绿色银行”的湖州样本

发布时间:2019-11-26 09:29:04    作者:    来源:中国银行保险报网

□实习记者 于晗

湖州市位于浙江省北部,地处长三角中心区域,是沪、杭、宁三大城市的共同腹地,是连接长三角南北两翼和东中部地区的节点城市。

2005年8月,时任浙江省委书记的习近平来到湖州市下辖的安吉县余村考察,提出了关于绿色生态发展的重要理念:“绿水青山就是金山银山”。

习总书记提出“两山”理论的浙江省湖州市安吉县余村。

近年来,湖州市将“两山”理论融入当地金融业发展之中。在人民银行、银保监会以及中国金融学会等有关部门的指导下,湖州市通过与华夏银行等金融机构合作,不断创新绿色金融产品,助推当地绿色产业发展壮大。“绿色金融”已成为浙江省湖州市的一张崭新“名片”。

银行“绿色支持通道”促企业转型

纺织和建材曾是湖州市两个最大的主导产业。湖州市金融办副主任潘春晖告诉《中国银行保险报》记者:“上世纪90年代的时候,我们几大丝厂、绸厂纷纷转制,随着湖州经济发展理念的转变,关停和改造一大批低端、高能耗、高污染的企业势在必行。经过10多年的产业调整和升级,目前,湖州市最有特色的产业已经改变为了绿色家具以及新能源汽车和零部件制造。”

企业在转型升级过程中会产生大量的信贷需求,譬如企业面临环保设施改造、厂房升级,很多信贷需求在1000万元以上,同时,企业在向绿色制造方向发展时,也会产生新的资金需求。随着产业升级的变化,当地银行贷款的投放逐渐转向了绿色领域。

美欣达集团是一个典型样板。该公司起初以纺织印染发家,是一个传统的高能耗、高产废的企业,2007年以后,开始向绿色产业转型,2008年,建成了第一座垃圾发电工程。

从此,该公司产业板块就聚焦到固体废弃物处理的全产业链。2017年9月,该集团的垃圾发电板块登陆资本市场,宣告其正式从纺织印染的传统行业转型至环保行业。

美欣达集团副总裁方明康(前排右三)介绍垃圾发电厂项目进展情况。

美欣达集团财务总监告诉记者:“绿色环保项目在建设期资金需求比较大,如果项目建设周期与贷款周期不匹配,银行审批慢的话,会给公司造成很大的压力。此外,环保项目遍布各地,如果各地分别授信,对我们来说沟通成本很大,申请贷款十分艰难。在2000年时,华夏银行为我们开通了绿色审批通道,实行总部授信,审批效率非常高。而且,给我们的都是中长期贷款,最长的有7年左右,确保了我们项目的建设及时推进。”

美欣达集团副总裁方明康向记者表示,十分感激华夏银行的“绿色支持通道”。“绿色金融扶持政策推行以来,对民营企业融资成本的降低这一块有很大的改观。”

方明康说,由于政府层面对民营企业融资的支持,叠加绿色银行的专项支持,现在从申请到放款不到一个月就可以搞定,公司真切地感受到了湖州市在绿色金融支持上的力度。

“政策+银行”筑起绿色金融生态

自2016年起,湖州市开始着手绿色银行相关体制机制的建立。据湖州银保监分局副局长蓝春锋介绍,2016年,湖州市在全国率先构建地方性绿色银行的监管评价体系。2017年,又研发了全国首个地方性的绿色银行评级系统。到2018年,在这个评级体系和系统的基础上,湖州市又研发了全国首个绿色银行综合发展指数,通过这个指数为银行机构评级,推动了银行绿色化程度的提升。

为了做好绿色金融,近两年,湖州市设立了10亿元财政专项资金,出台了25条政策措施及政策落地操作办法,将绿色信贷纳入财政专户资金竞争性存放评分体系。

人民银行湖州中心支行在全国率先探索将绿色信贷纳入宏观审慎评估(MPA)考核,累计发放支绿型再贷款10.5亿元,其中7000万元首次采用绿色信贷资产质押模式发放。这是全国首个激发金融机构内生动力的举措。

潘春晖告诉记者:“我们率先试点绿色金融专业模式,全市设立多达35家专营机构。”以华夏银行为例,目前在湖州市设立了系统内首家绿色金融创新试点分行——华夏银行湖州分行,并将安吉支行改造成湖州市辖内股份制银行首家绿色支行,积极参与湖州市“全国绿色金融改革创新试验区”建设。除此之外,大型银行机构也都设立了相应的绿色专营支行或绿色金融的专门事业部。此外,湖州市积极探索金融科技在绿色金融创新中的应用,打造“绿贷通”绿色金融综合服务平台,打造永不下线的绿色银企对接会,实现金融领域“最多跑一次”改革。这一平台上线以来已帮助6498家企业与银行进行对接,获得银行授信411亿元。

潘春晖向记者介绍,近几年进驻湖州市的金融机构在逐年增加,2019年9月末,湖州市银行业金融机构总数达到37家。形成一个包括全国性、区域性、地方性银行机构协同发展的多元化市场。金融机构大幅扩容的重要原因就是湖州形成了一个“绿色金融生态”。目前,湖州被中央财办确定为践行习近平新时代中国特色社会主义经济思想的典型调研点,被《亚洲货币》杂志评为“最佳绿色金融实践地区”,也被新华社和湖南大学评为长三角“40+1”城市群绿色金融发展第一位。

蓝春锋介绍,现在湖州市在高新技术产业、战略信息产业上的增幅都排在全省前三的位置,这是绿色信贷支持效应的体现,也是湖州市绿色金融改革创新所要达到的一个效果。

结缘湖州的绿色银行先锋

2017年,华夏银行正式成立了绿色金融中心,把“推进绿色金融特色业务”作为新的规划期的战略重点工作。在今年8月份,第226场银行业保险业例行新闻发布会上,华夏银行副行长李岷表示,华夏银行正积极践行绿色发展理念,把发展绿色金融作为服务国家绿色发展和实现自身高质量发展的重要举措。

华夏银行杭州分行工作人员告诉记者,总行将推进绿色金融特色业务作为新四年发展规划六大战略重点之一,全行上下高度重视绿色金融业务的发展。

作为“两山”理念发源地的浙江省湖州市,自然成为华夏银行发展绿色金融业务的重点支持地区。

蓝春锋向记者介绍,在14家绿色支行中,华夏银行是全国股份制银行当中率先成立绿色支行的银行,按照银保监会绿色信贷统计,安吉支行在所有绿色支行中业务规模占比将近60%,华夏银行是湖州市“绿色金融事业部+绿色支行”这一模式的典范。

在机制建设上,华夏银行坚持“一把手”负责制。华夏银行湖州分行先后成立绿色金融发展推动领导小组、绿色金融产品和服务创新工作小组,搭建绿色金融工作平台,出台多项制度。与此同时,湖州分行鼓励全行积极开展绿色产品创新,做大做强“绿水青山专项基金”,充分发挥产业基金推进绿色重点项目和绿色实体经济的引擎作用,截至今年9月末,已完成审批项目60个,授信净额88.61亿元,实现投放60.92亿元。

华夏银行湖州分行副行长陈建平透露,作为湖州市首家绿色金融创新试点分行,截至9月末,该分行绿色信贷余额50.2亿元,表内外绿色金融业务余额达79.2亿元,绿色信贷余额占比34.96%,高于全市平均20个百分点。此外,目前绿色信贷实现了零不良。

除了传统的绿色信贷业务以外,华夏银行现有产品体系中,还提供外国政府和国际金融组织转贷款、合同能源管理融资、排污权质押融资、特许经营权质押融资、绿色资产证券化、绿色债券、光伏贷、绿色租赁等特色化服务。

目前,华夏银行在湖州、衢州两个国家级绿色金融试验区投放了浙江省银行业首笔和第二笔世行转贷项目。这样多元化的绿色金融战略布局,正是来自于华夏银行对于“绿色银行”美好前景的坚定信念和选择。

 

记者手记:抢单模式“贷动”普惠金融 


一家“绿色银行”的湖州样本

来源:中国银行保险报网  时间:2019-11-26

□实习记者 于晗

湖州市位于浙江省北部,地处长三角中心区域,是沪、杭、宁三大城市的共同腹地,是连接长三角南北两翼和东中部地区的节点城市。

2005年8月,时任浙江省委书记的习近平来到湖州市下辖的安吉县余村考察,提出了关于绿色生态发展的重要理念:“绿水青山就是金山银山”。

习总书记提出“两山”理论的浙江省湖州市安吉县余村。

近年来,湖州市将“两山”理论融入当地金融业发展之中。在人民银行、银保监会以及中国金融学会等有关部门的指导下,湖州市通过与华夏银行等金融机构合作,不断创新绿色金融产品,助推当地绿色产业发展壮大。“绿色金融”已成为浙江省湖州市的一张崭新“名片”。

银行“绿色支持通道”促企业转型

纺织和建材曾是湖州市两个最大的主导产业。湖州市金融办副主任潘春晖告诉《中国银行保险报》记者:“上世纪90年代的时候,我们几大丝厂、绸厂纷纷转制,随着湖州经济发展理念的转变,关停和改造一大批低端、高能耗、高污染的企业势在必行。经过10多年的产业调整和升级,目前,湖州市最有特色的产业已经改变为了绿色家具以及新能源汽车和零部件制造。”

企业在转型升级过程中会产生大量的信贷需求,譬如企业面临环保设施改造、厂房升级,很多信贷需求在1000万元以上,同时,企业在向绿色制造方向发展时,也会产生新的资金需求。随着产业升级的变化,当地银行贷款的投放逐渐转向了绿色领域。

美欣达集团是一个典型样板。该公司起初以纺织印染发家,是一个传统的高能耗、高产废的企业,2007年以后,开始向绿色产业转型,2008年,建成了第一座垃圾发电工程。

从此,该公司产业板块就聚焦到固体废弃物处理的全产业链。2017年9月,该集团的垃圾发电板块登陆资本市场,宣告其正式从纺织印染的传统行业转型至环保行业。

美欣达集团副总裁方明康(前排右三)介绍垃圾发电厂项目进展情况。

美欣达集团财务总监告诉记者:“绿色环保项目在建设期资金需求比较大,如果项目建设周期与贷款周期不匹配,银行审批慢的话,会给公司造成很大的压力。此外,环保项目遍布各地,如果各地分别授信,对我们来说沟通成本很大,申请贷款十分艰难。在2000年时,华夏银行为我们开通了绿色审批通道,实行总部授信,审批效率非常高。而且,给我们的都是中长期贷款,最长的有7年左右,确保了我们项目的建设及时推进。”

美欣达集团副总裁方明康向记者表示,十分感激华夏银行的“绿色支持通道”。“绿色金融扶持政策推行以来,对民营企业融资成本的降低这一块有很大的改观。”

方明康说,由于政府层面对民营企业融资的支持,叠加绿色银行的专项支持,现在从申请到放款不到一个月就可以搞定,公司真切地感受到了湖州市在绿色金融支持上的力度。

“政策+银行”筑起绿色金融生态

自2016年起,湖州市开始着手绿色银行相关体制机制的建立。据湖州银保监分局副局长蓝春锋介绍,2016年,湖州市在全国率先构建地方性绿色银行的监管评价体系。2017年,又研发了全国首个地方性的绿色银行评级系统。到2018年,在这个评级体系和系统的基础上,湖州市又研发了全国首个绿色银行综合发展指数,通过这个指数为银行机构评级,推动了银行绿色化程度的提升。

为了做好绿色金融,近两年,湖州市设立了10亿元财政专项资金,出台了25条政策措施及政策落地操作办法,将绿色信贷纳入财政专户资金竞争性存放评分体系。

人民银行湖州中心支行在全国率先探索将绿色信贷纳入宏观审慎评估(MPA)考核,累计发放支绿型再贷款10.5亿元,其中7000万元首次采用绿色信贷资产质押模式发放。这是全国首个激发金融机构内生动力的举措。

潘春晖告诉记者:“我们率先试点绿色金融专业模式,全市设立多达35家专营机构。”以华夏银行为例,目前在湖州市设立了系统内首家绿色金融创新试点分行——华夏银行湖州分行,并将安吉支行改造成湖州市辖内股份制银行首家绿色支行,积极参与湖州市“全国绿色金融改革创新试验区”建设。除此之外,大型银行机构也都设立了相应的绿色专营支行或绿色金融的专门事业部。此外,湖州市积极探索金融科技在绿色金融创新中的应用,打造“绿贷通”绿色金融综合服务平台,打造永不下线的绿色银企对接会,实现金融领域“最多跑一次”改革。这一平台上线以来已帮助6498家企业与银行进行对接,获得银行授信411亿元。

潘春晖向记者介绍,近几年进驻湖州市的金融机构在逐年增加,2019年9月末,湖州市银行业金融机构总数达到37家。形成一个包括全国性、区域性、地方性银行机构协同发展的多元化市场。金融机构大幅扩容的重要原因就是湖州形成了一个“绿色金融生态”。目前,湖州被中央财办确定为践行习近平新时代中国特色社会主义经济思想的典型调研点,被《亚洲货币》杂志评为“最佳绿色金融实践地区”,也被新华社和湖南大学评为长三角“40+1”城市群绿色金融发展第一位。

蓝春锋介绍,现在湖州市在高新技术产业、战略信息产业上的增幅都排在全省前三的位置,这是绿色信贷支持效应的体现,也是湖州市绿色金融改革创新所要达到的一个效果。

结缘湖州的绿色银行先锋

2017年,华夏银行正式成立了绿色金融中心,把“推进绿色金融特色业务”作为新的规划期的战略重点工作。在今年8月份,第226场银行业保险业例行新闻发布会上,华夏银行副行长李岷表示,华夏银行正积极践行绿色发展理念,把发展绿色金融作为服务国家绿色发展和实现自身高质量发展的重要举措。

华夏银行杭州分行工作人员告诉记者,总行将推进绿色金融特色业务作为新四年发展规划六大战略重点之一,全行上下高度重视绿色金融业务的发展。

作为“两山”理念发源地的浙江省湖州市,自然成为华夏银行发展绿色金融业务的重点支持地区。

蓝春锋向记者介绍,在14家绿色支行中,华夏银行是全国股份制银行当中率先成立绿色支行的银行,按照银保监会绿色信贷统计,安吉支行在所有绿色支行中业务规模占比将近60%,华夏银行是湖州市“绿色金融事业部+绿色支行”这一模式的典范。

在机制建设上,华夏银行坚持“一把手”负责制。华夏银行湖州分行先后成立绿色金融发展推动领导小组、绿色金融产品和服务创新工作小组,搭建绿色金融工作平台,出台多项制度。与此同时,湖州分行鼓励全行积极开展绿色产品创新,做大做强“绿水青山专项基金”,充分发挥产业基金推进绿色重点项目和绿色实体经济的引擎作用,截至今年9月末,已完成审批项目60个,授信净额88.61亿元,实现投放60.92亿元。

华夏银行湖州分行副行长陈建平透露,作为湖州市首家绿色金融创新试点分行,截至9月末,该分行绿色信贷余额50.2亿元,表内外绿色金融业务余额达79.2亿元,绿色信贷余额占比34.96%,高于全市平均20个百分点。此外,目前绿色信贷实现了零不良。

除了传统的绿色信贷业务以外,华夏银行现有产品体系中,还提供外国政府和国际金融组织转贷款、合同能源管理融资、排污权质押融资、特许经营权质押融资、绿色资产证券化、绿色债券、光伏贷、绿色租赁等特色化服务。

目前,华夏银行在湖州、衢州两个国家级绿色金融试验区投放了浙江省银行业首笔和第二笔世行转贷项目。这样多元化的绿色金融战略布局,正是来自于华夏银行对于“绿色银行”美好前景的坚定信念和选择。

 

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