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第三届中国数字银行论坛发布《中小银行数据治理研究报告》

数据治理要“三化”

发布时间:2019-11-28 09:49:43    作者:    来源:中国银行保险报网

□实习记者 李林鸾

11月27日,第三届中国数字银行论坛发布了《中小银行数据治理研究报告》(以下简称《报告》)。

“数据是新的‘石油’。”中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟在此次论坛上表示,在智能化、数字化大潮下,只有对大数据进行有效、高质量治理,才能将数据“原油”转变为有价值有质量的数据“石油”,从而更好地释放数据价值,改进决策、缩减成本、降低风险,助力银行业数字化转型,助推高质量发展。

数据治理面临诸多痛点

为助力中小银行实现数字化转型升级,中国银行业协会指导中小银行互联网金融(深圳)联盟、金融壹账通首次针对中小银行数据治理现状进行了广泛调研,涵盖了7大区域、64家银行,并根据调研结果编写了《报告》。

数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构,明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求,制作和实施系统化的制度、流程和方法,确保数据统一管理、高效运行,并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。

数据治理是一项长期、复杂繁琐的工程,且涉及较多领域,多数中小银行在开展数据治理时面临诸多痛点。潘光伟也提到,当前银行业数据治理还面临着四方面的挑战和不足,包括数据整合度不高、数据标准度不高、数据应用难、数据治理人才储备不足等。

对数据安全管理重视不够

《报告》指出,中小银行缺少清晰的数据治理意识,缺少科学的数据治理实施路径,缺乏专业的数据治理人才队伍。

其中,在数据治理意识方面,本次调研中约占21%的受访银行存在对数据治理重视程度不够,各部门协同推进困难等问题;26%的受访银行尚未成立数据治理组织架构或正在筹建中,且存在数据治理架构不清晰、职责划分不明确等问题;在认为应优先开展的数据治理工作银行机构中,仅有9.3%的中小银行选择了数据安全管理,折射出中小银行对数据安全管理普遍重视程度不够。

在数据治理实施路径方面,除了前期投入大、开展难外,《报告》指出,数据治理过程中痛点最多的是数据标准落地,存量数据质量提升困难最终影响数据分析结果,存在此类问题的中小银行约占受访银行总数的25%。

另外,23%的受访中小银行在数据治理中缺少有效的系统支撑工具,大部分银行仅在监管数据报送领域实现了信息化支撑工具,其他领域则较多依赖人工管理,造成数据治理人力投入大,数据治理效率较低,效果也往往不尽人意。

数据治理应做到“三化”

为了更好地帮助中小银行应对数据治理工作中面临的挑战,《报告》指出,中小银行未来的数据治理应做到“三化”:标准化、自动化、智能化。

“标准化”即构建长效数据治理保障机制,加强组织保障、完善制度及流程,建立数据治理标准化工作机制、协作机制、管理机制,在科学规划的数据治理路线图下,通过各部门协同配合扎实推进数据治理工作。

“自动化”是转变传统单一的数据治理模式,减少人力投入,提升治理效率,借助先进的数据治理自动化工具和强大的数据中台能力,快速为上层应用提供标准、及时的数据服务,加速银行业务创新。

“智能化”是抓住金融科技发展红利,保持开放积极的心态,借助大数据、人工智能等金融科技发展成果,提升中小银行数据治理及数据应用方面的科技化、智能化程度,助力中小银行数字化转型。

此外,鉴于部分中小银行在创新和数据开发领域面临的客观障碍,《报告》还建议构建开放共享的企业级数据中台,不仅能帮助中小银行降低重复建设、减少“烟囱式”协作的成本,也能够提升中小银行的差异化竞争优势。


第三届中国数字银行论坛发布《中小银行数据治理研究报告》

数据治理要“三化”

来源:中国银行保险报网  时间:2019-11-28

□实习记者 李林鸾

11月27日,第三届中国数字银行论坛发布了《中小银行数据治理研究报告》(以下简称《报告》)。

“数据是新的‘石油’。”中国银行业协会党委书记、专职副会长潘光伟在此次论坛上表示,在智能化、数字化大潮下,只有对大数据进行有效、高质量治理,才能将数据“原油”转变为有价值有质量的数据“石油”,从而更好地释放数据价值,改进决策、缩减成本、降低风险,助力银行业数字化转型,助推高质量发展。

数据治理面临诸多痛点

为助力中小银行实现数字化转型升级,中国银行业协会指导中小银行互联网金融(深圳)联盟、金融壹账通首次针对中小银行数据治理现状进行了广泛调研,涵盖了7大区域、64家银行,并根据调研结果编写了《报告》。

数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构,明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求,制作和实施系统化的制度、流程和方法,确保数据统一管理、高效运行,并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。

数据治理是一项长期、复杂繁琐的工程,且涉及较多领域,多数中小银行在开展数据治理时面临诸多痛点。潘光伟也提到,当前银行业数据治理还面临着四方面的挑战和不足,包括数据整合度不高、数据标准度不高、数据应用难、数据治理人才储备不足等。

对数据安全管理重视不够

《报告》指出,中小银行缺少清晰的数据治理意识,缺少科学的数据治理实施路径,缺乏专业的数据治理人才队伍。

其中,在数据治理意识方面,本次调研中约占21%的受访银行存在对数据治理重视程度不够,各部门协同推进困难等问题;26%的受访银行尚未成立数据治理组织架构或正在筹建中,且存在数据治理架构不清晰、职责划分不明确等问题;在认为应优先开展的数据治理工作银行机构中,仅有9.3%的中小银行选择了数据安全管理,折射出中小银行对数据安全管理普遍重视程度不够。

在数据治理实施路径方面,除了前期投入大、开展难外,《报告》指出,数据治理过程中痛点最多的是数据标准落地,存量数据质量提升困难最终影响数据分析结果,存在此类问题的中小银行约占受访银行总数的25%。

另外,23%的受访中小银行在数据治理中缺少有效的系统支撑工具,大部分银行仅在监管数据报送领域实现了信息化支撑工具,其他领域则较多依赖人工管理,造成数据治理人力投入大,数据治理效率较低,效果也往往不尽人意。

数据治理应做到“三化”

为了更好地帮助中小银行应对数据治理工作中面临的挑战,《报告》指出,中小银行未来的数据治理应做到“三化”:标准化、自动化、智能化。

“标准化”即构建长效数据治理保障机制,加强组织保障、完善制度及流程,建立数据治理标准化工作机制、协作机制、管理机制,在科学规划的数据治理路线图下,通过各部门协同配合扎实推进数据治理工作。

“自动化”是转变传统单一的数据治理模式,减少人力投入,提升治理效率,借助先进的数据治理自动化工具和强大的数据中台能力,快速为上层应用提供标准、及时的数据服务,加速银行业务创新。

“智能化”是抓住金融科技发展红利,保持开放积极的心态,借助大数据、人工智能等金融科技发展成果,提升中小银行数据治理及数据应用方面的科技化、智能化程度,助力中小银行数字化转型。

此外,鉴于部分中小银行在创新和数据开发领域面临的客观障碍,《报告》还建议构建开放共享的企业级数据中台,不仅能帮助中小银行降低重复建设、减少“烟囱式”协作的成本,也能够提升中小银行的差异化竞争优势。

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