平安人寿上海分公司：智慧经营 剑指高峰
发布时间：2019-12-03 14:13:08 作者： 来源：中国银行保险报网
2019年金秋，平安人寿上海分公司收获了一份漂亮的成绩单——提前68天达成2019年个险NBEV，成为平安人寿全系统内第一家达成的二级机构；相隔20天，喜报又至——平安人寿上海分公司达成2019年全年业务挑战计划。
自1994年成立以来，平安人寿上海分公司持续多年保持个险新单与人力规模市场第一，沪上称雄；而在素以名将辈出、竞争激烈的平安寿险系统内，近几年，上海分公司更是逆势而上，表现亮眼——以2019年为例，公司业务平台稳健增长，NBEV同比表现优异，累计增速超过32%，排名系统第一；十年期FYP本地市场份额占比达到70.8%，领先优势十分明显。
今年，平安人寿上海分公司的总经理韩光再次荣膺“中国保险年度经理人”称号，谈及近年来自己机构的成长，韩光表示：得益于上级监管单位的正确指导、支持与总部的统一部署，平安人寿上海分公司坚持“以人为本，共创未来”的发展理念，回归“保险姓保”初心，依托平安人寿的“科技+”“产品+”平台，践行“以活动量提升带动收入增长，以收入增长带动人力成长和业绩提升”的发展路径，全体内外勤将士齐心奋斗，克难攻艰，捷报频传。
同时，围绕智慧经营，平安人寿上海分公司在业务发展、客户服务、社会责任方面也功到自然成，成绩斐然。
平安人寿上海分公司总经理韩光
智慧营销 双剑合璧
作为中国具有活力的保险企业之一，平安在其“而立之年”确立了未来10年深化“金融+科技”、探索“金融+生态”的战略规划，以人工智能、区块链、云、大数据和安全等五大核心技术为基础，致力成为“国际领先的科技型个人金融生活服务集团”，平安也非常重视人工智能研发和应用，这两年大力组建人工智能团队，推动公司智能化转型升级，赋能业务发展。
在对科技力量的认知上，平安人寿上海分公司与集团、总部一脉相承。主政平安人寿上海分公司的这几年里，恰逢人工智能、大数据等尖端技术蓬勃发展，深耕保险行业二十多年的韩光敏锐地觉察到，运用科技力量助力传统保险业发展已成必然。——“现代科技，特别是AI和互联网让人与人的接触方式和效率发生了很大的变化。”韩光常在不同的场合谈到：“目前公司正在向数据化、智慧经营转型，在这个过程中，AI和大数据将发挥重要的作用，科技创新将成为未来保险行业重要的发展驱动力。”
依托集团强大的金融科技资源，近年来，平安寿险植入现代科技元素的“平安金管家”APP为平安人寿上海分公司熟练利用，成为客户和业务员、客户和公司、业务员和公司链接的纽带，流程再造令寿险传统展业模式发生了颠覆性的变化。
2018年，平安人寿上海分公司总结出了一套3.0时代专业化链式销售流程“独孤九剑”，其核心正是利用“科技+”“产品+”生态场景模式，帮助代理人队伍“海量获客、高频粘客、精准转化、提升收入”。“剑”啸江湖，大大提升了上海寿险客户经营的效率。
2019年，平安人寿上海分公司人力发展系统“六脉神剑”亮剑，并在营业区、部实施。“六脉神剑”同样依托科技赋能，运用AI增员提效、线上智能陪练、千人千面养成、智能客户经营、智能经营管理，打破了人力发展瓶颈，并持续带动队伍的收入增长与人力发展，有效助力了上海寿险增员和人力目标的达成。
平安人寿上海分公司2019年经营成果突出。
双“剑”合璧，谁与争锋？
在产品推动中，智慧经营同样不可缺席。今年以来，借力“科技+”“产品+”，平安人寿上海分公司针对市场需求导向，相继推出的“福保保”“安心百分百”“19版大小平安福”“大小福星”“暖心保”“金瑞人生”等保险产品计划，通过构建不同的产品组合，来满足不同的客群需求，打造平安全舰队。平安人寿上海分公司着眼”保险姓保”理念，深入分析上海市场的需求，以“大健康大养老”为核心理念，推动保险产品组合方案，以全面保障理念来撬动家庭保障理念，以一个组合带动一个家庭，并进一步加强客户与业务员及分公司的触点，为未来上海寿险业务的持续发展积蓄了更大的空间。
智慧服务“AI”有温度
科技可以巩固核心金融的领先位置，大量的科技运用到传统的金融领域，可以提升竞争力，改善客户体验。对于平安人寿上海分公司而言，运用新科技，服务好近500万+的客户，让平安的服务有温度、有速度是重中之重。
平安人寿上海分公司客服智享门店。
2017年，平安人寿“智慧客服”落地上海。两年来，已获得了客户的一致好评。通过金管家APP全程一次性在线办理业务，AI技术在客服场景中的运用，打破时间和空间的距离，就是平安智慧客服给客户带来的最大改变。平安人寿人机交互已经走出简单的应答式互动，支持90%以上中低风险业务的自动办理完成，保单贷款、生存金领取、保单信息确认和受益人变更、理赔等保险业务的办理效率显著提高，解决了以往保险业务办理时效缓慢、客户体验不佳等行业痛点难题，颠覆了客户对于保险服务手续繁杂的固有认知。
在推动“智慧客服”落地、为客户提供服务的过程中，平安人寿上海分公司注重收集用户体验和建议，始终围绕客户服务体验进行服务创新，多次进行功能升级，包括创新推出三方视频、AskBob等功能，持续为客户提供“足不出户，随心随地”的服务体验。2019年，在平安人寿上海分公司高效的执行推动下，基本完成了对客户线上服务的普及。截至10月，平安人寿上海分公司“智慧客服”已累计为客户提供全自助化在线服务超过150万次，业务占比整体的90%以上，在线办理最快仅用时1分钟。同时，平均每天有超过400名客户呼入空中柜员在线办理保单服务，并多次为海外客户提供服务，空中客服满意度高达99%。
总经理与客戶面对面座谈。
客户最关心的理赔问题也少不了智慧服务的加持。2017年，平安人寿率先在业内推出“闪赔”服务，该服务针对理赔程序复杂、时效性差和安全性不足等痛点，通过新科技运用及作业效率提升，为客户打造30分钟内即完成理赔的极快、极简服务。在定期举行的“关爱客户 倾听心声”的“总经理与客户面对面”的座谈会上，韩光还多次为“闪赔”打CALL。韩光介绍，截至2019年，上海地区已经有4万余名客户体验到“闪赔”的高效便捷，最快的赔付仅用时两分钟。
为应对新契约量高速增长、人工核保压力日益严峻的问题，自2017年起，平安人寿陆续开发运用了包括“空中契调”“在线核保”以及“智能互动”三大版块的智能核保系统。缩短核保审核时间，使核保过程更简捷，用户体验度大大提升。智能核保系统三大版块相辅相成，贯穿投保全流程，极大限度简化了投保流程，目前平安人寿上海分公司的核保直通率已超过96%。
2019年，平安人寿上海分公司以客户为中心，进一步开拓服销新模式，在孤儿单NPS、加值服务客户活跃量等长期难以攻克的指标上有了长足的进步。同时，面对持续增长的客户和业务，平安人寿上海分公司客服在保全、增值服务、客户体验方面全面提速，投诉增量逐年放缓。
智慧公益 久久为功
2018年10月，在董事长马明哲的倡议下，平安集团成立平安志愿者协会，1年以来，平安志愿者协会共成立20个专业公司分会、24个地区分会。“三村晖”APP作为平安志愿者协会的移动端管理平台，正打造全链条智慧公益。截至目前，平安智慧公益平台“三村晖”累计注册用户达180万，平安员工志愿者67.1万人，平台上线126个公益任务包，员工共发起11万余个“身边公益”活动。
依托平安志愿者协会平安人寿分会、上海地区分会以及“三村晖”APP，在韩光的直接关心下，2019年，平安人寿上海分公司在以往希望小学支教及社会公益活动的基础上，以形式和内容上的创新，为今后更加持续、深入地践行企业社会责任探索了崭新路径。
平安优才队伍参与上海马拉松志愿服务。
村教方面，自2004年起，平安人寿上海分公司就开始对口帮扶支援安徽省霍邱县新店镇平安希望小学，通过资金和物资的投入，帮助学校改善了教学楼、校园、图书馆、教职工宿舍等教学硬件。近两年，在平安集团“三村智慧扶贫工程”的大框架下，平安人寿上海分公司将支持帮扶的范围扩展到了教学软件方面，帮助村娃享受智慧教育。继2017年、2018年连续两年的支教行动后，2019年，平安人寿上海分公司全面升级了“平安智慧小学支教行动”，首次利用 “三村晖”APP向全社会招募支教志愿者，分批次赴安徽六安霍邱县新店镇平安希望小学，此次平安代理人中的优才团队成为志愿者中的主力军，他们以“科技”为主题进行支教，帮助山村孩子开阔视野，同时给乡村孩子们带去了爱的陪伴。
作为“智慧村教”的组成部分，今年，平安人寿上海分公司联合上海知名媒体和文化界人士，借助平安远程支教平台，以“科技” 为主题，为希望小学的孩子们上了一堂名为“AI不孤读，走近爱因斯坦的异想世界”的素质课堂内容，也为平安人寿上海分公司下阶段进一步开展“素质课堂”“双师课堂”开了一个好头。
智慧村教，AI不孤独。
社会服务方面，今年7月，响应上海垃圾分类的政策，平安人寿上海分公司组织了一支由代理人组成的平安志愿者队伍走进社区服务，向上海居民分发宣传页，普及分类知识，受到了居民的欢迎与认可。这项活动同样也在“三村晖”APP上进行了召集。
此外，平安人寿上海分公司定点帮扶工作卓有成效，一些社会公益、敬老活动收到了良好的社会效益，总经理室成员也多次参与其中，不少项目持续了十余年。不忘初心，久久为功；平安人正持续用自己的点滴行动为新时期社会的发展与和谐奉献自己的一份力量。
平安志愿者协助社区垃圾分类。
作为平安人寿的一方重镇，平安人寿上海分公司立足上海，不断以开放的姿态，汲取新的养分，培育新的成长动力；它的目标是成长为一家拥有逾七万人力、首年保费规模超百亿元的“巨无霸”城市型分公司。
正如韩光所说的：现在的上海分公司正依托着平安科技平台的强力支持，充分利用管理上的创变，聚焦智慧经营，在人力成长、产能增长，核心的发展路径及平台经营上持续展现旺盛的活力，成就更好的自己，不断超越，再登高峰。
2019年金秋，平安人寿上海分公司收获了一份漂亮的成绩单——提前68天达成2019年个险NBEV，成为平安人寿全系统内第一家达成的二级机构；相隔20天，喜报又至——平安人寿上海分公司达成2019年全年业务挑战计划。
自1994年成立以来，平安人寿上海分公司持续多年保持个险新单与人力规模市场第一，沪上称雄；而在素以名将辈出、竞争激烈的平安寿险系统内，近几年，上海分公司更是逆势而上，表现亮眼——以2019年为例，公司业务平台稳健增长，NBEV同比表现优异，累计增速超过32%，排名系统第一；十年期FYP本地市场份额占比达到70.8%，领先优势十分明显。
今年，平安人寿上海分公司的总经理韩光再次荣膺“中国保险年度经理人”称号，谈及近年来自己机构的成长，韩光表示：得益于上级监管单位的正确指导、支持与总部的统一部署，平安人寿上海分公司坚持“以人为本，共创未来”的发展理念，回归“保险姓保”初心，依托平安人寿的“科技+”“产品+”平台，践行“以活动量提升带动收入增长，以收入增长带动人力成长和业绩提升”的发展路径，全体内外勤将士齐心奋斗，克难攻艰，捷报频传。
同时，围绕智慧经营，平安人寿上海分公司在业务发展、客户服务、社会责任方面也功到自然成，成绩斐然。
平安人寿上海分公司总经理韩光
智慧营销 双剑合璧
作为中国具有活力的保险企业之一，平安在其“而立之年”确立了未来10年深化“金融+科技”、探索“金融+生态”的战略规划，以人工智能、区块链、云、大数据和安全等五大核心技术为基础，致力成为“国际领先的科技型个人金融生活服务集团”，平安也非常重视人工智能研发和应用，这两年大力组建人工智能团队，推动公司智能化转型升级，赋能业务发展。
在对科技力量的认知上，平安人寿上海分公司与集团、总部一脉相承。主政平安人寿上海分公司的这几年里，恰逢人工智能、大数据等尖端技术蓬勃发展，深耕保险行业二十多年的韩光敏锐地觉察到，运用科技力量助力传统保险业发展已成必然。——“现代科技，特别是AI和互联网让人与人的接触方式和效率发生了很大的变化。”韩光常在不同的场合谈到：“目前公司正在向数据化、智慧经营转型，在这个过程中，AI和大数据将发挥重要的作用，科技创新将成为未来保险行业重要的发展驱动力。”
依托集团强大的金融科技资源，近年来，平安寿险植入现代科技元素的“平安金管家”APP为平安人寿上海分公司熟练利用，成为客户和业务员、客户和公司、业务员和公司链接的纽带，流程再造令寿险传统展业模式发生了颠覆性的变化。
2018年，平安人寿上海分公司总结出了一套3.0时代专业化链式销售流程“独孤九剑”，其核心正是利用“科技+”“产品+”生态场景模式，帮助代理人队伍“海量获客、高频粘客、精准转化、提升收入”。“剑”啸江湖，大大提升了上海寿险客户经营的效率。
2019年，平安人寿上海分公司人力发展系统“六脉神剑”亮剑，并在营业区、部实施。“六脉神剑”同样依托科技赋能，运用AI增员提效、线上智能陪练、千人千面养成、智能客户经营、智能经营管理，打破了人力发展瓶颈，并持续带动队伍的收入增长与人力发展，有效助力了上海寿险增员和人力目标的达成。
平安人寿上海分公司2019年经营成果突出。
双“剑”合璧，谁与争锋？
在产品推动中，智慧经营同样不可缺席。今年以来，借力“科技+”“产品+”，平安人寿上海分公司针对市场需求导向，相继推出的“福保保”“安心百分百”“19版大小平安福”“大小福星”“暖心保”“金瑞人生”等保险产品计划，通过构建不同的产品组合，来满足不同的客群需求，打造平安全舰队。平安人寿上海分公司着眼”保险姓保”理念，深入分析上海市场的需求，以“大健康大养老”为核心理念，推动保险产品组合方案，以全面保障理念来撬动家庭保障理念，以一个组合带动一个家庭，并进一步加强客户与业务员及分公司的触点，为未来上海寿险业务的持续发展积蓄了更大的空间。
智慧服务“AI”有温度
科技可以巩固核心金融的领先位置，大量的科技运用到传统的金融领域，可以提升竞争力，改善客户体验。对于平安人寿上海分公司而言，运用新科技，服务好近500万+的客户，让平安的服务有温度、有速度是重中之重。
平安人寿上海分公司客服智享门店。
2017年，平安人寿“智慧客服”落地上海。两年来，已获得了客户的一致好评。通过金管家APP全程一次性在线办理业务，AI技术在客服场景中的运用，打破时间和空间的距离，就是平安智慧客服给客户带来的最大改变。平安人寿人机交互已经走出简单的应答式互动，支持90%以上中低风险业务的自动办理完成，保单贷款、生存金领取、保单信息确认和受益人变更、理赔等保险业务的办理效率显著提高，解决了以往保险业务办理时效缓慢、客户体验不佳等行业痛点难题，颠覆了客户对于保险服务手续繁杂的固有认知。
在推动“智慧客服”落地、为客户提供服务的过程中，平安人寿上海分公司注重收集用户体验和建议，始终围绕客户服务体验进行服务创新，多次进行功能升级，包括创新推出三方视频、AskBob等功能，持续为客户提供“足不出户，随心随地”的服务体验。2019年，在平安人寿上海分公司高效的执行推动下，基本完成了对客户线上服务的普及。截至10月，平安人寿上海分公司“智慧客服”已累计为客户提供全自助化在线服务超过150万次，业务占比整体的90%以上，在线办理最快仅用时1分钟。同时，平均每天有超过400名客户呼入空中柜员在线办理保单服务，并多次为海外客户提供服务，空中客服满意度高达99%。
总经理与客戶面对面座谈。
客户最关心的理赔问题也少不了智慧服务的加持。2017年，平安人寿率先在业内推出“闪赔”服务，该服务针对理赔程序复杂、时效性差和安全性不足等痛点，通过新科技运用及作业效率提升，为客户打造30分钟内即完成理赔的极快、极简服务。在定期举行的“关爱客户 倾听心声”的“总经理与客户面对面”的座谈会上，韩光还多次为“闪赔”打CALL。韩光介绍，截至2019年，上海地区已经有4万余名客户体验到“闪赔”的高效便捷，最快的赔付仅用时两分钟。
为应对新契约量高速增长、人工核保压力日益严峻的问题，自2017年起，平安人寿陆续开发运用了包括“空中契调”“在线核保”以及“智能互动”三大版块的智能核保系统。缩短核保审核时间，使核保过程更简捷，用户体验度大大提升。智能核保系统三大版块相辅相成，贯穿投保全流程，极大限度简化了投保流程，目前平安人寿上海分公司的核保直通率已超过96%。
2019年，平安人寿上海分公司以客户为中心，进一步开拓服销新模式，在孤儿单NPS、加值服务客户活跃量等长期难以攻克的指标上有了长足的进步。同时，面对持续增长的客户和业务，平安人寿上海分公司客服在保全、增值服务、客户体验方面全面提速，投诉增量逐年放缓。
智慧公益 久久为功
2018年10月，在董事长马明哲的倡议下，平安集团成立平安志愿者协会，1年以来，平安志愿者协会共成立20个专业公司分会、24个地区分会。“三村晖”APP作为平安志愿者协会的移动端管理平台，正打造全链条智慧公益。截至目前，平安智慧公益平台“三村晖”累计注册用户达180万，平安员工志愿者67.1万人，平台上线126个公益任务包，员工共发起11万余个“身边公益”活动。
依托平安志愿者协会平安人寿分会、上海地区分会以及“三村晖”APP，在韩光的直接关心下，2019年，平安人寿上海分公司在以往希望小学支教及社会公益活动的基础上，以形式和内容上的创新，为今后更加持续、深入地践行企业社会责任探索了崭新路径。
平安优才队伍参与上海马拉松志愿服务。
村教方面，自2004年起，平安人寿上海分公司就开始对口帮扶支援安徽省霍邱县新店镇平安希望小学，通过资金和物资的投入，帮助学校改善了教学楼、校园、图书馆、教职工宿舍等教学硬件。近两年，在平安集团“三村智慧扶贫工程”的大框架下，平安人寿上海分公司将支持帮扶的范围扩展到了教学软件方面，帮助村娃享受智慧教育。继2017年、2018年连续两年的支教行动后，2019年，平安人寿上海分公司全面升级了“平安智慧小学支教行动”，首次利用 “三村晖”APP向全社会招募支教志愿者，分批次赴安徽六安霍邱县新店镇平安希望小学，此次平安代理人中的优才团队成为志愿者中的主力军，他们以“科技”为主题进行支教，帮助山村孩子开阔视野，同时给乡村孩子们带去了爱的陪伴。
作为“智慧村教”的组成部分，今年，平安人寿上海分公司联合上海知名媒体和文化界人士，借助平安远程支教平台，以“科技” 为主题，为希望小学的孩子们上了一堂名为“AI不孤读，走近爱因斯坦的异想世界”的素质课堂内容，也为平安人寿上海分公司下阶段进一步开展“素质课堂”“双师课堂”开了一个好头。
智慧村教，AI不孤独。
社会服务方面，今年7月，响应上海垃圾分类的政策，平安人寿上海分公司组织了一支由代理人组成的平安志愿者队伍走进社区服务，向上海居民分发宣传页，普及分类知识，受到了居民的欢迎与认可。这项活动同样也在“三村晖”APP上进行了召集。
此外，平安人寿上海分公司定点帮扶工作卓有成效，一些社会公益、敬老活动收到了良好的社会效益，总经理室成员也多次参与其中，不少项目持续了十余年。不忘初心，久久为功；平安人正持续用自己的点滴行动为新时期社会的发展与和谐奉献自己的一份力量。
平安志愿者协助社区垃圾分类。
作为平安人寿的一方重镇，平安人寿上海分公司立足上海，不断以开放的姿态，汲取新的养分，培育新的成长动力；它的目标是成长为一家拥有逾七万人力、首年保费规模超百亿元的“巨无霸”城市型分公司。
正如韩光所说的：现在的上海分公司正依托着平安科技平台的强力支持，充分利用管理上的创变，聚焦智慧经营，在人力成长、产能增长，核心的发展路径及平台经营上持续展现旺盛的活力，成就更好的自己，不断超越，再登高峰。
