中信信托设立首单境外家族信托 实现行业零突破

【实习记者 樊融杰】

近日，由中信信托全资子公司——中信信惠国际信托有限公司作为受托人的首单境外家族信托在香港成功落地，这也是国内68家信托公司境外家族信托的首例，实现了行业零的突破。

据了解，上述家族信托由中信信托财富管理部和中信信惠国际资本有限公司（以下简称“中信信惠”）协同完成，委托人为中信信托多年服务的高净值客户，业务落地为客户进一步完善了境内外家族资产的传承布局，也标志着中信信托进一步拓宽了家族信托的业务版图，为客户提供境内外、一站式的家族信托和财富管理服务。

家族信托是一种以资产为核心、以信用为基础、以信托为方式的财产管理制度，在财产管理、资金划转、投资理财、资产传承和社会公益等方面具有独特的功能与作用，不仅可以实现资产隔离、财产传承、计划支付、保值投资、税务筹划等功能，还可以通过信托设计，集中家族股权，维系家族对企业的控制。通过增设境外家族信托，可以给客户的境内外资产安全追加一份更强有力的保障。有行业报告指出，家族企业主对个人、家庭和企业的诸多潜在风险依然认识不足，这些潜在风险可能导致其家族企业发生更迭。有效对冲上述风险的最优工具是家族信托。根据行业数据显示，截至2018年末，共有36家信托公司实质性开展了家族信托业务，占全部信托公司总数的一半以上。

中信信托2011年起开始布局财富管理业务，建立了完善的产品线，覆盖现金管理、固定收益、另类投资、海外投资等；除此之外，还建立起涵盖家族信托、家族慈善、家族办公室等立体化财富管理服务体系，为客户提供以资产配置及财富管理为核心的综合金融解决方案。数据显示，早在2018年，建信信托与中信信托便是国内家族信托规模排名前两位的信托公司。

中信信惠是中信信托的香港子公司，于2014年正式运作，是原银监会批准的首家信托公司境外子公司，目前资产管理规模超过100亿港元。2019年6月，中信信托旗下的中信信惠国际信托有限公司获得香港的信托牌照。目前，中信信惠服务的高净值客户近300位，除海外家族信托业务，海外员工持股计划服务也获得很多高净值客户的青睐。

中信信托相关人士表示，未来，中信信托将发挥境内外资源和牌照的联动优势，以专业高效的服务为客户提供私人定制化及综合化的金融服务，为客户境内外家族财富的安全传承保驾护航。

资深信托研究员袁吉伟对本报记者表示，由于我国高净值客户海外资产配置较多，国内信托公司可以满足其海内外资产管理的需求，进一步拓展海外家族信托。

袁吉伟认为，海外设立信托机构流程相对便利，但国内金融机构尤其是信托公司在海外设立信托机构监管还较为严格，在培育客户、适应当地监管、专业人才培育等方面还面临较大挑战。