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麦肯锡:全球银行业可在“后周期时代”采取三大举措推动转型

发布时间:2020-01-14 17:12:49    作者:    来源:中国银行保险报网

中国银行保险报网讯【实习记者 胡杨】

麦肯锡在近期发布的《全球银行业年度报告(2019)》(以下简称《报告》)中指出:全球金融危机爆发10年后的今天,银行业进入了“后周期时代”。虽然银行业估值波动不定,但总体上投资者对银行业的信心再度减退。

有数据显示,2013~2018年,全球银行业的股本回报率(Return on Tangible Equity,简称ROTE)维持在10.5%左右的水平。这个相对稳定的数字背后是全球银行业应对经济增速放缓,低利率时代和新兴市场风险暴露的不懈努力。经济增速放缓使信贷规模放缓,2018年,全球银行业信贷增长4.4%,为近5年来最低增速,远低于5.9%的名义GDP增长率。低利率和部分地区的负利率给利差带来持续挑战,发达市场净利差从2013年的234个基点下降到2018年的225个基点,新兴市场净利差从2013年的378个基点下降至2018年的337个基点。2013年到2018年,风险暴露对新兴市场的ROTE造成了470个基点的影响。在愈发艰难的经营环境下,全球银行业正在分化,过去十年仅有44%的银行在创造价值,有56%的银行的净资产收益率低于股本成本。

《报告》指出,如同全球银行业同行,中国银行业也正面临“资产荒”、“利差收窄”和“风险暴露”的三重挑战。同时,监管趋严和数字化进攻者也给中国银行家们带来持续性挑战。

对此,《报告》建议,在后周期的2~3年内,全球银行业可快速采取三大举措推动转型:首先,利用人工智能和高级分析技术缔造全新高效的风险管理工具;其次,在持续依靠内生力量提高生产力的同时,将非核心工作外包给第三方公共服务提供商,从而大幅度提升效率;另外,聚焦高价值增长领域,提升客户体验,驱动收入持续增长。

麦肯锡全球董事合伙人韩峰提示称:“除了加强风险管理、提高生产力和推动收入增长外,对于中国银行业而言,创新也必须提上议事日程,转型变革的领军者们正在积极推动数字化转型,赋能业务,并通过创新工厂、敏捷组织等体制机制变革加速创新成果的落地。”


麦肯锡:全球银行业可在“后周期时代”采取三大举措推动转型

来源:中国银行保险报网  时间:2020-01-14

中国银行保险报网讯【实习记者 胡杨】

麦肯锡在近期发布的《全球银行业年度报告(2019)》(以下简称《报告》)中指出:全球金融危机爆发10年后的今天,银行业进入了“后周期时代”。虽然银行业估值波动不定,但总体上投资者对银行业的信心再度减退。

有数据显示,2013~2018年,全球银行业的股本回报率(Return on Tangible Equity,简称ROTE)维持在10.5%左右的水平。这个相对稳定的数字背后是全球银行业应对经济增速放缓,低利率时代和新兴市场风险暴露的不懈努力。经济增速放缓使信贷规模放缓,2018年,全球银行业信贷增长4.4%,为近5年来最低增速,远低于5.9%的名义GDP增长率。低利率和部分地区的负利率给利差带来持续挑战,发达市场净利差从2013年的234个基点下降到2018年的225个基点,新兴市场净利差从2013年的378个基点下降至2018年的337个基点。2013年到2018年,风险暴露对新兴市场的ROTE造成了470个基点的影响。在愈发艰难的经营环境下,全球银行业正在分化,过去十年仅有44%的银行在创造价值,有56%的银行的净资产收益率低于股本成本。

《报告》指出,如同全球银行业同行,中国银行业也正面临“资产荒”、“利差收窄”和“风险暴露”的三重挑战。同时,监管趋严和数字化进攻者也给中国银行家们带来持续性挑战。

对此,《报告》建议,在后周期的2~3年内,全球银行业可快速采取三大举措推动转型:首先,利用人工智能和高级分析技术缔造全新高效的风险管理工具;其次,在持续依靠内生力量提高生产力的同时,将非核心工作外包给第三方公共服务提供商,从而大幅度提升效率;另外,聚焦高价值增长领域,提升客户体验,驱动收入持续增长。

麦肯锡全球董事合伙人韩峰提示称:“除了加强风险管理、提高生产力和推动收入增长外,对于中国银行业而言,创新也必须提上议事日程,转型变革的领军者们正在积极推动数字化转型,赋能业务,并通过创新工厂、敏捷组织等体制机制变革加速创新成果的落地。”

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