收藏本页 打印 放大 缩小
0

民生银行郑州分行以法治民生建设构建“风险防御之盾”

发布时间:2020-05-29 15:07:19    作者:王远    来源:中国银行保险报网

中国银行保险报网讯

“我入职民生银行后,参加的第一场培训就是法律知识培训。郑州高新区法院院长助理、监审办主任刘学法官,为行里风险管理条线人员及客户经理讲授金融风险防控与司法实务处理。从业几年来,法治意识和观念已渗透到工作中”。一位2017年10月入职民生银行郑州分行的公司业务客户经理回忆道。

2017年初,中国民生银行郑州分行在民生银行总行的统一部署指导下,积极顺应国家法治建设大势,启动了“法治民生”建设三年规划。通过构建法治制度框架、塑造法治文化氛围、开展法治立体化宣传、完善依法合规经营管理的规范体系、加强重点领域法治管理、强化法治绩效监督考核、提升法律专业团队建设等一系列措施,不断推进“法治民生”建设走向深入,使“法治民生”文化理念根植于每一位员工的内心。

为了巩固法治建设成效,中国民生银行郑州分行紧紧围绕建设“民营企业的银行、科技金融的银行和综合服务的银行”这一目标,于2020年初印发了新三年法治能力提升规划,希望通过第二个三年规划的实施,促成全行法治意识和法治能力全面满足战略转型和业务发展的需要,让法治成为该行核心竞争力的重要内涵。

制度规范硬起来

中国民生银行郑州分行以制度先行,补齐管理短板,全面提高行内规章制度质量,构建体系清晰、内容科学、形式统一、运行到位的经营管理制度体系。

该行持续完善制度“立、改、废、释”管理机制,截至日前,该行现行有效制度254份,确保业务运行制度全覆盖。建立制度落实监督检查机制,全面梳理各项重点制度及内外部检查意见与建议落实情况,确保制度要求、管理建议等落实到位。建立存量制度梳理排查机制,废止过去三年内印发的14项基础管理办法,进一步提高制度建设与经营发展的契合度。形成法治运行制度体系细则落地实施机制,以重大决策合法合规审查、法律风险评估等系列基础管理制度为纲要,及时推进建立分行层级落地方案。加大规章制度信息化执行力度,以行内制度库系统、内网“法律服务站”系统为平台,有计划地推进制度流程化、流程岗责化、控制系统化,实现岗位使用制度清晰化。

法治文化兴起来

走进民生银行郑州分行,你会发现每位员工的工位上都会有一套“法纪铸壁 合规固城”系列学习手册,包括《合规底线》、《银行从业人员刑事犯罪警示案例手册》、《学法普法手册》三本书籍,这便是员工日常的基础学习。为此,中国民生银行郑州分行以“法治文化兴起来、制度规范硬起来、法治管理强起来、考核问责严起来、法治建设实起来”为口号,通过开展一系列法治培训和宣教活动,在全行形成尊法、学法、守法、用法的理性精神和文化氛围。

据悉,该行分类实施法治学习培训,2017年-2019年间,共开展各类培训151次,覆盖21395人次。包括对中、高管理层开展依法经营管理知识培训,对违规员工开展底线性法治教育,对法律专业团队开展新法及新业务相结合的培训,对新员工开展前置普法教育,对全行员工开展基础性与专业性相结合的员工普法教育等。并将法治培训达标情况与相关资格准入挂钩、与评优评先挂钩、与负责人履职评价挂钩,确保法治培训取得良好成效。一位支行行长表示“2018年分行开展了主题为“拒绝金融违法违规行为 从我做起”的风险文化法治底线培训教育,针对全行的中高层管理人员。通过生动的案例解读银行内部重点领域的突出违法犯罪行为,介绍了银行从业人员防范金融违法犯罪需遵守的二十条“法治底线”行为禁令。之后,行为禁令就时刻警惕自己“不越法治底线、不破风险底线、不失道德底线”。

该行还多维开展立体化法治宣传,例如播放宣传片、通过微信公众号推送宣传稿等,使全行干部职工深刻理解建设法治民生的目标、意义和核心要求;按照岗位设置,组织编写职责守则,形成全行法治共识;发布《法律事务风险提示》34篇,发布行内《法治在线》专刊13期。

法治管理强起来

中国民生银行郑州分行紧紧围绕经营管理决策、创新和重大风险三大重点领域,强化法治规范与指导,切实保障经营决策合法合规,有效实现对重大风险的预防与处置。被河南省银行业协会选为唯一一家股份制银行代表,成为“河南省银行业协会法律维权专业工作委员会”成员单位。

从该行法律事务部负责人处了解到,该行积极推进决策法治化,将法律审核程序引入重大经营管理决策,落实法律顾问参与决策过程的监管要求。在多次经营管理决策中发挥法律顾问的应有作用,强化决策的合法合规性。优化支持创新法治措施,加强法律部门与业务部门的沟通与交流,为业务创新从萌芽到落地提供全程法律服务。加强重大风险法治管理,明确法律风险应急预案,狠抓对风险源头的控制,加强法律部门全面参与和专业统管,为业务发展保驾护航。

郑州分行王毅行长指出,银行是经营风险的企业,依法合规经营才是王道,分行要努力构建“治理有方、运行有序、风险可控、经营高效、效益良好”的新格局,让法治成为该行“市场进攻之矛”、“风险防御之盾”。

2020年初,中国民生银行郑州分行顺势提出第二个三年规划,分行副行长邱勇强调“在新的三年规划中,民生银行郑州分行将不断推动经营管理决策法治化,完善更加有效的法律风险管理体系,维护保障广大金融消费者合规权益发挥积极的作用。”

(王远)


民生银行郑州分行以法治民生建设构建“风险防御之盾”

来源:中国银行保险报网  时间:2020-05-29

中国银行保险报网讯

“我入职民生银行后,参加的第一场培训就是法律知识培训。郑州高新区法院院长助理、监审办主任刘学法官,为行里风险管理条线人员及客户经理讲授金融风险防控与司法实务处理。从业几年来,法治意识和观念已渗透到工作中”。一位2017年10月入职民生银行郑州分行的公司业务客户经理回忆道。

2017年初,中国民生银行郑州分行在民生银行总行的统一部署指导下,积极顺应国家法治建设大势,启动了“法治民生”建设三年规划。通过构建法治制度框架、塑造法治文化氛围、开展法治立体化宣传、完善依法合规经营管理的规范体系、加强重点领域法治管理、强化法治绩效监督考核、提升法律专业团队建设等一系列措施,不断推进“法治民生”建设走向深入,使“法治民生”文化理念根植于每一位员工的内心。

为了巩固法治建设成效,中国民生银行郑州分行紧紧围绕建设“民营企业的银行、科技金融的银行和综合服务的银行”这一目标,于2020年初印发了新三年法治能力提升规划,希望通过第二个三年规划的实施,促成全行法治意识和法治能力全面满足战略转型和业务发展的需要,让法治成为该行核心竞争力的重要内涵。

制度规范硬起来

中国民生银行郑州分行以制度先行,补齐管理短板,全面提高行内规章制度质量,构建体系清晰、内容科学、形式统一、运行到位的经营管理制度体系。

该行持续完善制度“立、改、废、释”管理机制,截至日前,该行现行有效制度254份,确保业务运行制度全覆盖。建立制度落实监督检查机制,全面梳理各项重点制度及内外部检查意见与建议落实情况,确保制度要求、管理建议等落实到位。建立存量制度梳理排查机制,废止过去三年内印发的14项基础管理办法,进一步提高制度建设与经营发展的契合度。形成法治运行制度体系细则落地实施机制,以重大决策合法合规审查、法律风险评估等系列基础管理制度为纲要,及时推进建立分行层级落地方案。加大规章制度信息化执行力度,以行内制度库系统、内网“法律服务站”系统为平台,有计划地推进制度流程化、流程岗责化、控制系统化,实现岗位使用制度清晰化。

法治文化兴起来

走进民生银行郑州分行,你会发现每位员工的工位上都会有一套“法纪铸壁 合规固城”系列学习手册,包括《合规底线》、《银行从业人员刑事犯罪警示案例手册》、《学法普法手册》三本书籍,这便是员工日常的基础学习。为此,中国民生银行郑州分行以“法治文化兴起来、制度规范硬起来、法治管理强起来、考核问责严起来、法治建设实起来”为口号,通过开展一系列法治培训和宣教活动,在全行形成尊法、学法、守法、用法的理性精神和文化氛围。

据悉,该行分类实施法治学习培训,2017年-2019年间,共开展各类培训151次,覆盖21395人次。包括对中、高管理层开展依法经营管理知识培训,对违规员工开展底线性法治教育,对法律专业团队开展新法及新业务相结合的培训,对新员工开展前置普法教育,对全行员工开展基础性与专业性相结合的员工普法教育等。并将法治培训达标情况与相关资格准入挂钩、与评优评先挂钩、与负责人履职评价挂钩,确保法治培训取得良好成效。一位支行行长表示“2018年分行开展了主题为“拒绝金融违法违规行为 从我做起”的风险文化法治底线培训教育,针对全行的中高层管理人员。通过生动的案例解读银行内部重点领域的突出违法犯罪行为,介绍了银行从业人员防范金融违法犯罪需遵守的二十条“法治底线”行为禁令。之后,行为禁令就时刻警惕自己“不越法治底线、不破风险底线、不失道德底线”。

该行还多维开展立体化法治宣传,例如播放宣传片、通过微信公众号推送宣传稿等,使全行干部职工深刻理解建设法治民生的目标、意义和核心要求;按照岗位设置,组织编写职责守则,形成全行法治共识;发布《法律事务风险提示》34篇,发布行内《法治在线》专刊13期。

法治管理强起来

中国民生银行郑州分行紧紧围绕经营管理决策、创新和重大风险三大重点领域,强化法治规范与指导,切实保障经营决策合法合规,有效实现对重大风险的预防与处置。被河南省银行业协会选为唯一一家股份制银行代表,成为“河南省银行业协会法律维权专业工作委员会”成员单位。

从该行法律事务部负责人处了解到,该行积极推进决策法治化,将法律审核程序引入重大经营管理决策,落实法律顾问参与决策过程的监管要求。在多次经营管理决策中发挥法律顾问的应有作用,强化决策的合法合规性。优化支持创新法治措施,加强法律部门与业务部门的沟通与交流,为业务创新从萌芽到落地提供全程法律服务。加强重大风险法治管理,明确法律风险应急预案,狠抓对风险源头的控制,加强法律部门全面参与和专业统管,为业务发展保驾护航。

郑州分行王毅行长指出,银行是经营风险的企业,依法合规经营才是王道,分行要努力构建“治理有方、运行有序、风险可控、经营高效、效益良好”的新格局,让法治成为该行“市场进攻之矛”、“风险防御之盾”。

2020年初,中国民生银行郑州分行顺势提出第二个三年规划,分行副行长邱勇强调“在新的三年规划中,民生银行郑州分行将不断推动经营管理决策法治化,完善更加有效的法律风险管理体系,维护保障广大金融消费者合规权益发挥积极的作用。”

(王远)

未经许可 不得转载 Copyright© 2000-2019
中国银行保险报 All Rights Reserved