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公司治理进行时•高管谈

周慕冰:中国特色银行业公司治理机制在农行的生动实践

发布时间:2020-10-27 08:16:58    作者:周慕冰    来源:中国银行保险报网

□中国农业银行党委书记、董事长 周慕冰

党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央高瞻远瞩、审时度势,对金融业公司治理作出一系列重大决策和科学部署。农业银行作为国内机构网点最多、在岗员工最多、经营覆盖城乡的国有控股大型商业银行,健全的公司治理是稳健行远的关键。近年来,农业银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,持续推动党的领导和公司治理有机融合,加快建设现代金融企业制度,不断探索中国特色银行业公司治理机制在农行的生动实践,彰显了中国特色银行业公司治理的制度优势。截至2020年6月末,农业银行总资产规模超过26万亿元,存款、贷款余额分别达20.4万亿元、14.5万亿元,资产质量大幅改善,资本实力稳步提升。2019年农业银行获英国《银行家》杂志“全球年度银行大奖”。2020年在《银行家》杂志全球银行1000强中排名第3,在《财富》杂志世界500强中排名第35,在全球农村金融领域占有一席之地。

制度密码:实现党的领导与公司治理有机融合

中国特色现代国有企业制度,“特”就特在把党的领导融入公司治理各环节,把企业党组织嵌入公司治理结构之中,明确和落实党组织在公司法人治理结构中的法定地位。农业银行各治理主体在党委总揽全局和协调下,通过权责清单、议事规则、工作流程等方式,实现了党的领导融入公司治理的制度化、规范化、程序化。一是制度上融合。通过“党建入章”,明确党组织在公司治理中的法定地位和主要职责,为党委发挥把方向、管大局、保落实作用夯实制度基础。二是程序上融合。修订完善了“三重一大”决策制度,明确党委讨论研究是董事会、高管层决策重大问题的前置程序,使党委领导得到充分保障。三是人事上融合。坚持“双向进入、交叉任职”制度,符合条件的党委成员通过法定程序进入董事会、监事会、高管层,促进“三会一层”协调运作。

四梁八柱:推进公司治理架构与治理机制现代化

建立科学有效的公司治理架构和治理机制,是近20年国内商业银行内部体制机制改革的一条主线。农业银行逐步构建起规范的“三会一层”公司治理架构和完善的公司治理制度体系,并以建设国际一流商业银行集团为目标,不断提升公司治理现代化水平。一是充分发挥董事会科学决策和战略引领作用。强化董事会议决策职能,通过董事议案沟通会等方式,有效提升决策效率。二是全面落实监事会监督职责。监事会持续强化对董事会、高级管理层的履职监督,加强财务、风险和内控监督,重点监督在支持国家重大发展战略、服务“三农”、金融扶贫、普惠金融等领域的服务质效。三是持续提升高级管理层执行效能。高级管理层严格依照董事会授权,高效执行董事会的各项决策,并全面接受监事会监督。建立了董事、监事列席行办会机制,增进董监高的交流,进一步提升了决策和执行效能。四是做实专门委员会职能。董事会下设战略规划委员会、“三农”金融/普惠金融发展委员会等,监事会下设履职尽职监督委员会、财务与内部控制监督委员会,高级管理层下设风险管理与内部控制委员会、资产负债管理委员会等,更好地发挥专业咨询和决策支撑作用。

通过完善公司治理机制,农业银行科学决策、严格监督、高效执行的水平不断提升,近年来在服务“三农”和实体经济、防控金融风险、深化改革转型等领域取得了显著成绩,实现了稳健经营和持续健康发展。特别是完善体制机制,做实了“三农”金融/普惠金融发展委员会和三农金融事业部职责,服务“三农”的力度不断加强,各项监管指标全面达标。顺应新一轮信息科技变革趋势,制定了“推进数字化转型、再造一个农业银行”战略,着力打造客户体验一流的智慧银行、“三农”普惠领域最佳数字生态银行。截至目前,农行线上融资余额突破1万亿元,手机银行客户数达3.3亿户。

核心环节:强化风险管理与内部控制

风险管理是银行安身立命之本。农业银行实行稳健型风险偏好,坚持资本、风险、收益平衡,兼顾安全性、盈利性和流动性统一,保持充足的风险拨备和资本充足水平。近年来采取了一系列措施,不断提升风险管理和内部控制的有效性。一是持续完善全面风险管理体系。围绕新资本协议实施,开发优化评级、分类、经济资本等一系列计量模型,不断提高风险计量水平。设立首席风险官,深化审计内控体制等风险管理机制改革,建立线上信贷风险管理体系,不断完善风险治理架构。实施“净表”计划,3年内推动不良贷款率从可比同业最高降至平均水平。二是强化资本约束和资本管理。持续优化经济资本配置机制,提高资本传导应用水平。加强内部资本充足评估(ICAAP)建设,积极对接国内TLAC规则,提升系统重要性银行评估指标计量精细化水平。实施“固本”计划,资本充足率从2017年的13.74%提升到今年6月末的16.42%。三是持续加强内部控制管理。启动了案防“利箭计划”,着力加强基层基础管理,推广应用科技案防手段,遏制案件发生。设立反洗钱中心,建立了集团统一、全球一致的反洗钱及制裁合规制度框架。提升信息披露透明度,主动接受投资者和社会公众监督,保护利益相关者权益。

基础保障:完善股东治理与股权管理

建立在产权多元化基础上的有效治理,是商业银行公司治理的核心内容。2010年7月,农业银行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市,形成了由国有股东、机构股东和社会公众共同持股的多元化股权结构。农业银行持续加强股东治理和股权管理,健全股东股权管理的体制机制。一是强化股权管理。在2018年1000亿元A股非公开发行中,通过严格的尽职调查,加强股东入股资质核实,保证了认购资金依法合规。二是规范股东行为。通过公开提示、股权核查等,进一步规范股权质押行为。三是开展定期评估。2019年,董事会审议通过《中国农业银行关于主要股东的评估报告》,在国有大行中第一家以董事会议案形式评估主要股东情况。四是切实保护中小股东合法权益。确保中小股东享有平等的知情权、表决权、提案权、分红权及股东大会召集权、参与权等。上市以来,农业银行累计分红超过5500亿元,分红比例保持在30%以上。

完善商业银行公司治理,是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要组成部分。中国特色银行业公司治理之所以在实践中显现出强大生命力、优越性,就在于强化了党的领导这个“红色基因”,体现了现代管理的科学元素,融合了中国传统文化的精髓。本质上说,这是一门实践科学,需要不断探索、总结、完善、提升。农业银行将围绕建设国际一流商业银行集团目标,积极探索中国特色银行业公司治理机制在农业银行落地的新实践,持续提升公司治理的科学性、稳健性和有效性,为服务经济高质量发展,助力构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,贡献更多智慧和力量。


公司治理进行时•高管谈

周慕冰:中国特色银行业公司治理机制在农行的生动实践

来源:中国银行保险报网  时间:2020-10-27

□中国农业银行党委书记、董事长 周慕冰

党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央高瞻远瞩、审时度势,对金融业公司治理作出一系列重大决策和科学部署。农业银行作为国内机构网点最多、在岗员工最多、经营覆盖城乡的国有控股大型商业银行,健全的公司治理是稳健行远的关键。近年来,农业银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,持续推动党的领导和公司治理有机融合,加快建设现代金融企业制度,不断探索中国特色银行业公司治理机制在农行的生动实践,彰显了中国特色银行业公司治理的制度优势。截至2020年6月末,农业银行总资产规模超过26万亿元,存款、贷款余额分别达20.4万亿元、14.5万亿元,资产质量大幅改善,资本实力稳步提升。2019年农业银行获英国《银行家》杂志“全球年度银行大奖”。2020年在《银行家》杂志全球银行1000强中排名第3,在《财富》杂志世界500强中排名第35,在全球农村金融领域占有一席之地。

制度密码:实现党的领导与公司治理有机融合

中国特色现代国有企业制度,“特”就特在把党的领导融入公司治理各环节,把企业党组织嵌入公司治理结构之中,明确和落实党组织在公司法人治理结构中的法定地位。农业银行各治理主体在党委总揽全局和协调下,通过权责清单、议事规则、工作流程等方式,实现了党的领导融入公司治理的制度化、规范化、程序化。一是制度上融合。通过“党建入章”,明确党组织在公司治理中的法定地位和主要职责,为党委发挥把方向、管大局、保落实作用夯实制度基础。二是程序上融合。修订完善了“三重一大”决策制度,明确党委讨论研究是董事会、高管层决策重大问题的前置程序,使党委领导得到充分保障。三是人事上融合。坚持“双向进入、交叉任职”制度,符合条件的党委成员通过法定程序进入董事会、监事会、高管层,促进“三会一层”协调运作。

四梁八柱:推进公司治理架构与治理机制现代化

建立科学有效的公司治理架构和治理机制,是近20年国内商业银行内部体制机制改革的一条主线。农业银行逐步构建起规范的“三会一层”公司治理架构和完善的公司治理制度体系,并以建设国际一流商业银行集团为目标,不断提升公司治理现代化水平。一是充分发挥董事会科学决策和战略引领作用。强化董事会议决策职能,通过董事议案沟通会等方式,有效提升决策效率。二是全面落实监事会监督职责。监事会持续强化对董事会、高级管理层的履职监督,加强财务、风险和内控监督,重点监督在支持国家重大发展战略、服务“三农”、金融扶贫、普惠金融等领域的服务质效。三是持续提升高级管理层执行效能。高级管理层严格依照董事会授权,高效执行董事会的各项决策,并全面接受监事会监督。建立了董事、监事列席行办会机制,增进董监高的交流,进一步提升了决策和执行效能。四是做实专门委员会职能。董事会下设战略规划委员会、“三农”金融/普惠金融发展委员会等,监事会下设履职尽职监督委员会、财务与内部控制监督委员会,高级管理层下设风险管理与内部控制委员会、资产负债管理委员会等,更好地发挥专业咨询和决策支撑作用。

通过完善公司治理机制,农业银行科学决策、严格监督、高效执行的水平不断提升,近年来在服务“三农”和实体经济、防控金融风险、深化改革转型等领域取得了显著成绩,实现了稳健经营和持续健康发展。特别是完善体制机制,做实了“三农”金融/普惠金融发展委员会和三农金融事业部职责,服务“三农”的力度不断加强,各项监管指标全面达标。顺应新一轮信息科技变革趋势,制定了“推进数字化转型、再造一个农业银行”战略,着力打造客户体验一流的智慧银行、“三农”普惠领域最佳数字生态银行。截至目前,农行线上融资余额突破1万亿元,手机银行客户数达3.3亿户。

核心环节:强化风险管理与内部控制

风险管理是银行安身立命之本。农业银行实行稳健型风险偏好,坚持资本、风险、收益平衡,兼顾安全性、盈利性和流动性统一,保持充足的风险拨备和资本充足水平。近年来采取了一系列措施,不断提升风险管理和内部控制的有效性。一是持续完善全面风险管理体系。围绕新资本协议实施,开发优化评级、分类、经济资本等一系列计量模型,不断提高风险计量水平。设立首席风险官,深化审计内控体制等风险管理机制改革,建立线上信贷风险管理体系,不断完善风险治理架构。实施“净表”计划,3年内推动不良贷款率从可比同业最高降至平均水平。二是强化资本约束和资本管理。持续优化经济资本配置机制,提高资本传导应用水平。加强内部资本充足评估(ICAAP)建设,积极对接国内TLAC规则,提升系统重要性银行评估指标计量精细化水平。实施“固本”计划,资本充足率从2017年的13.74%提升到今年6月末的16.42%。三是持续加强内部控制管理。启动了案防“利箭计划”,着力加强基层基础管理,推广应用科技案防手段,遏制案件发生。设立反洗钱中心,建立了集团统一、全球一致的反洗钱及制裁合规制度框架。提升信息披露透明度,主动接受投资者和社会公众监督,保护利益相关者权益。

基础保障:完善股东治理与股权管理

建立在产权多元化基础上的有效治理,是商业银行公司治理的核心内容。2010年7月,农业银行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市,形成了由国有股东、机构股东和社会公众共同持股的多元化股权结构。农业银行持续加强股东治理和股权管理,健全股东股权管理的体制机制。一是强化股权管理。在2018年1000亿元A股非公开发行中,通过严格的尽职调查,加强股东入股资质核实,保证了认购资金依法合规。二是规范股东行为。通过公开提示、股权核查等,进一步规范股权质押行为。三是开展定期评估。2019年,董事会审议通过《中国农业银行关于主要股东的评估报告》,在国有大行中第一家以董事会议案形式评估主要股东情况。四是切实保护中小股东合法权益。确保中小股东享有平等的知情权、表决权、提案权、分红权及股东大会召集权、参与权等。上市以来,农业银行累计分红超过5500亿元,分红比例保持在30%以上。

完善商业银行公司治理,是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要组成部分。中国特色银行业公司治理之所以在实践中显现出强大生命力、优越性,就在于强化了党的领导这个“红色基因”,体现了现代管理的科学元素,融合了中国传统文化的精髓。本质上说,这是一门实践科学,需要不断探索、总结、完善、提升。农业银行将围绕建设国际一流商业银行集团目标,积极探索中国特色银行业公司治理机制在农业银行落地的新实践,持续提升公司治理的科学性、稳健性和有效性,为服务经济高质量发展,助力构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,贡献更多智慧和力量。

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