“断卡”行动持续发力：工行广东省分行被罚没706万
发布时间：2020-11-16 09:29:48 作者：李林鸾 来源：中国银行保险报网
中国银行保险报网讯【记者 李林鸾】
电信网络诈骗犯罪案件持续高发，严重危害人民群众财产安全，损害社会经济秩序，已成为影响社会和谐稳定的一大公害。
10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治电话卡、银行卡（简称“两卡”）违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动。自行动开展以来，多地警方强势出击，仅一个月就战果颇丰：抓获犯罪嫌疑人、打掉黑灰产团伙、捣毁犯罪窝点等，相关银行、支付机构及其负责人也受到了行政处罚。日前，工行广东省分行收到相关罚单，被罚没约706万元。
存在对企业银行结算账户交易监测不到位等问题
日前，人民银行广州分行开出罚单：中国工商银行广东省分行因存在“对企业银行结算账户交易监测不到位，未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”等问题，被处以警告并罚款及没收违法所得合计人民币7059911.36元，三名相关责任人被警告并处以罚款合计人民币20万元。同时，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。
据介绍，在人民银行总行的指导下，人民银行广州分行按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部级联席会议统一部署，在技术动态防控、专项风险排查、警银协同打击、主体责任压实、广泛宣传教育等5个方面采取一系列务实举措，组织广东省银行和支付机构建立账户全生命周期管理机制，精准打击和切断不法分子资金链条，全力守护百姓“钱袋子”。
数据显示，截至10月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户，及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户，向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。广东省打击整治对公账户黑灰产经验做法受到国务院部际联席办通报表扬。
近期，为更好配合广东省公安厅打击治理电信网络诈骗，人民银行广州分行成立了专项工作组，根据公安机关移交的“涉案”账户，对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施，并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚。工行广东省分行、广州市分行的处罚就是其中之一。
广东省联席办先后约谈47家商业银行网点
根据广东省公安厅消息，截至目前，广东省联席办先后约谈47家商业银行网点和涉案账户开户人户籍集中的7个重点县区，严格核实关停高危电话号码53万余个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个，惩戒公开银行卡失信人员2420余名。
广东省公安厅坚持主动出击，以打开路，全省公安机关以公安部下发线索和广东自行经营研判的涉案“两卡”线索为抓手，循线追踪深挖，全面溯源打击，快速研判落地、快速收网打击，共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，捣毁犯罪窝点617个，抓获涉犯罪嫌疑人4200余人，现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张、公民个人信息109万余条及电脑、手机等涉案物品一大批，核破案件3430余起，掀起了一波打击整治高潮。
人民银行广州分行表示，下一步将按照全国“断卡”行动的统一部署，进一步压实商业银行和支付机构账户管理主体责任，并加大责任追究力度；对公安部门认定的出租、出借、买卖银行卡或支付账户的单位和个人，采取联合惩戒措施，严厉整治非法买卖银行卡行为，确保“断卡”行动取得实效。
贩卖“两卡”后果很严重
其他地区也纷纷行动。例如，黑龙江省“断卡”行动开展以来，全省各地刑侦部门抓获嫌疑人379名，对839人实施惩戒，打掉各类开卡团伙100个，收、贩卡团伙138个，处置整治电信网点116个，银行网点63个，收缴各类银行卡、手机卡1475张。
截至10月30日，四川省抓获贩卖“两卡”犯罪嫌疑人963人，挖出涉案行业“内鬼”21人，打掉贩卖“两卡”团伙109个，收缴银行卡1660张、对公账户29套，电话卡4.9万张。
贩卖“两卡”后果很严重！根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
电话卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。
国务院联席办有关负责人表示，各地各部门将保持对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动的高压严打态势，紧紧围绕目标任务全面抓好组织推进，紧紧围绕涉案“两卡”犯罪链条全面开展专项打击，紧紧围绕涉案“两卡”生存土壤全面开展源头治理，紧紧围绕涉案“两卡”开办人员全面实施惩戒措施，推动“断卡”行动持续向纵深开展，切实维护人民群众合法权益和社会治安大局稳定。
中国银行保险报网讯【记者 李林鸾】
电信网络诈骗犯罪案件持续高发，严重危害人民群众财产安全，损害社会经济秩序，已成为影响社会和谐稳定的一大公害。
10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定，在全国范围内开展以打击整治电话卡、银行卡（简称“两卡”）违法犯罪活动为主要内容的“断卡”行动。自行动开展以来，多地警方强势出击，仅一个月就战果颇丰：抓获犯罪嫌疑人、打掉黑灰产团伙、捣毁犯罪窝点等，相关银行、支付机构及其负责人也受到了行政处罚。日前，工行广东省分行收到相关罚单，被罚没约706万元。
存在对企业银行结算账户交易监测不到位等问题
日前，人民银行广州分行开出罚单：中国工商银行广东省分行因存在“对企业银行结算账户交易监测不到位，未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”等问题，被处以警告并罚款及没收违法所得合计人民币7059911.36元，三名相关责任人被警告并处以罚款合计人民币20万元。同时，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。
据介绍，在人民银行总行的指导下，人民银行广州分行按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部级联席会议统一部署，在技术动态防控、专项风险排查、警银协同打击、主体责任压实、广泛宣传教育等5个方面采取一系列务实举措，组织广东省银行和支付机构建立账户全生命周期管理机制，精准打击和切断不法分子资金链条，全力守护百姓“钱袋子”。
数据显示，截至10月末，广东省银行机构共排查存量企业银行结算账户603.88万户、个人账户5.73亿户，及时管控异常单位账户26.04万户、个人账户174.51万户，向公安机关移交单位账户涉案线索6.46万条、个人账户涉案线索4.88万条。广东省打击整治对公账户黑灰产经验做法受到国务院部际联席办通报表扬。
近期，为更好配合广东省公安厅打击治理电信网络诈骗，人民银行广州分行成立了专项工作组，根据公安机关移交的“涉案”账户，对相关银行、支付机构及其责任人开展倒查，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施，并对违规行为情节严重的依法依规进行行政处罚。工行广东省分行、广州市分行的处罚就是其中之一。
广东省联席办先后约谈47家商业银行网点
根据广东省公安厅消息，截至目前，广东省联席办先后约谈47家商业银行网点和涉案账户开户人户籍集中的7个重点县区，严格核实关停高危电话号码53万余个，甄别并管控潜在涉诈风险对公银行账户40万余个、个人银行账户20余万个，惩戒公开银行卡失信人员2420余名。
广东省公安厅坚持主动出击，以打开路，全省公安机关以公安部下发线索和广东自行经营研判的涉案“两卡”线索为抓手，循线追踪深挖，全面溯源打击，快速研判落地、快速收网打击，共打掉涉“两卡”黑灰产团伙317个，捣毁犯罪窝点617个，抓获涉犯罪嫌疑人4200余人，现场查获银行卡6850余张、手机卡48880余张、公民个人信息109万余条及电脑、手机等涉案物品一大批，核破案件3430余起，掀起了一波打击整治高潮。
人民银行广州分行表示，下一步将按照全国“断卡”行动的统一部署，进一步压实商业银行和支付机构账户管理主体责任，并加大责任追究力度；对公安部门认定的出租、出借、买卖银行卡或支付账户的单位和个人，采取联合惩戒措施，严厉整治非法买卖银行卡行为，确保“断卡”行动取得实效。
贩卖“两卡”后果很严重
其他地区也纷纷行动。例如，黑龙江省“断卡”行动开展以来，全省各地刑侦部门抓获嫌疑人379名，对839人实施惩戒，打掉各类开卡团伙100个，收、贩卡团伙138个，处置整治电信网点116个，银行网点63个，收缴各类银行卡、手机卡1475张。
截至10月30日，四川省抓获贩卖“两卡”犯罪嫌疑人963人，挖出涉案行业“内鬼”21人，打掉贩卖“两卡”团伙109个，收缴银行卡1660张、对公账户29套，电话卡4.9万张。
贩卖“两卡”后果很严重！根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
电话卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。
国务院联席办有关负责人表示，各地各部门将保持对非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动的高压严打态势，紧紧围绕目标任务全面抓好组织推进，紧紧围绕涉案“两卡”犯罪链条全面开展专项打击，紧紧围绕涉案“两卡”生存土壤全面开展源头治理，紧紧围绕涉案“两卡”开办人员全面实施惩戒措施，推动“断卡”行动持续向纵深开展，切实维护人民群众合法权益和社会治安大局稳定。
