收藏本页 打印 放大 缩小
0

家族信托是一项“长久期”业务

——访平安信托家族信托部董事总经理李蕾

发布时间:2020-11-17 10:19:17    作者:樊融杰    来源:中国银行保险报网

□记者 樊融杰

根据用益信托最新数据,近期集合资金信托平均收益率已经跌破6.5%,再创历史新低。在传统资金信托业务收益下滑之际,不少信托公司纷纷开辟家族信托业务,旨在拓展新的业务蓝海。

作为国内最早一家涉足家族信托的公司,平安信托家族信托团队已累计服务4000位客户,管理资产规模超220亿元。近日,平安信托家族信托部董事总经理李蕾在接受《中国银行保险报》专访时表示,各信托公司在开展家族信托业务时还要权衡长远战略发展和短期能力目标。

家族信托客户信托目的类别 李月敏/制图

数据来源:根据中国信托业协会调研问卷整理,有效数据样本为29家信托公司

权衡短期与长期目标

中国信托业协会近期发布的《中国信托业发展报告(2019-2020)》显示,截至2019年末,据不完全统计,46家信托公司家族信托业务总规模达1616.49亿元,新增规模为719.27亿元。

“从当前监管部门出台的各类政策看,监管部门是希望信托公司大力发展服务信托,回信托归本源。家族信托作为服务信托的一种,一直都受到了相关政策支持。”李蕾表示。

“随着去年出台的‘九民纪要’对信托财产独立性的明确,家族信托风险隔离的功能优势就越发明显,家族信托正在得到市场的认可。”李蕾认为。

相关资料显示,2019年,多家信托公司设立了家族信托办公室/事业部,并优化团队建设,积极与银行、保险公司、券商等三方财富管理公司等机构合作。同时家族信托在信托客户结构、客户来源渠道、信托财产类型、信托目的、资产配置方式、信托科技运用等均取得了一定的突破和创新。

“虽然有来自政策方面的支持,但各信托公司在开展家族信托业务时还要权衡长远战略发展和短期能力目标。因为家族信托的收费相对是偏低的,如果公司考量短期产出的话,可能会有很多公司觉得这个板块无法形成利润支撑。”李蕾表示。

科技赋能家族信托

“家族信托是一个长久期的业务,单靠人是肯定管不好的。因此随着业务数量的增加,对科技的运用将会成为信托公司的必然选择。”李蕾认为。

作为一种Pre-家族信托业务,保险金信托在家族信托整体业务体系中占有重要地位。平安信托在保险金信托业务上,率先应用了“一站式业务管理系统”。该系统实现了客户申请、保险账户直连、银行账户直连以及信托公司一站式交互等功能,全流程可线上化、智能化一站完成业务。依托该系统,平安保险金信托最快2天即可设立。

“因家族信托是1000万元资产起步,许多高净值人群会选择运用保险金信托来做家族信托。”李蕾表示,“依托‘平安保险金信托智能化运营平台’,委托人可完成线上申请、线上视讯、线上设置收益分配方案、线上合同签署、线上坐席审核等全流程线上化操作”。

据介绍,今年以来,平安信托通过全线上远程办理,为客户设立保险金信托950单,同比增长300%;受托设立的保险金信托总量突破3000单。疫情期间,平安信托受托全程在线设立一单总保额1.98亿元的保险金信托,成为截至目前中国信托行业单笔受托规模最大的保险金信托。

近年来,一些信托公司正密切关注并尝试区块链技术在家族信托领域的运用革新,攻克技术难点、论证技术运用的可行性,以期尽快尝试将这一技术运用到业务中来,进一步降低家族信托合同的线上线下存储成本,提升验证合同信息的便捷性。李蕾表示,平安信托亦在探索引入区块链技术让数据更加清晰。

据悉,平安信托家族信托团队只有十几个人,其客户却超过4700位,科技对其作用不言而喻。有分析指出,家族信托数字化转型将包括对区块链技术的探索应用、系统化流程平台的打造以及智能投顾产品的开发。

“我们发现越来越多的同行在考虑增加在科技方面的投入,未来对科技的运用也将是各信托公司家族信托业务比拼的核心。”李蕾认为。

家族办公室要有资源整合力

福布斯2020年1月份数据显示,全球亿万富豪的9万亿美元资产,近一半由家族办公室管理。

2019年11月,瑞银(UBS)、中航信托、Campden wealth和惠裕全球家族智库(FOTT)四家机构联合披露了《2019年中国家族财富与家族办公室调研报告》。该《报告》显示,惠裕在中国对76名家族成员、家族办公室高级主管和家族财富主管进行数据调研和访问,结果显示约三分之二的被调研家族正在使用家族办公室服务,主要动机是保全财富,家族办公室作为财富管理的工具。

近年来,多家信托公司、私人银行、保险公司甚至是第三方机构纷纷成立了家族办公室为超高净值家庭提供全方位的财富管理和家族服务。

“各类金融机构的家族办公室干的工作都是服务于高净值客户的传承需求,提供整体的个性化化方案。”李蕾表示。

“现在有些家族办公室可能只有一两个高净值客户,那么这类家族办公室未来的生存发展可能会受到一些挑战。”李蕾表示,“从长远来看,家族办公室的竞争力取决于其资源整合能力。”


家族信托是一项“长久期”业务

——访平安信托家族信托部董事总经理李蕾

来源:中国银行保险报网  时间:2020-11-17

□记者 樊融杰

根据用益信托最新数据,近期集合资金信托平均收益率已经跌破6.5%,再创历史新低。在传统资金信托业务收益下滑之际,不少信托公司纷纷开辟家族信托业务,旨在拓展新的业务蓝海。

作为国内最早一家涉足家族信托的公司,平安信托家族信托团队已累计服务4000位客户,管理资产规模超220亿元。近日,平安信托家族信托部董事总经理李蕾在接受《中国银行保险报》专访时表示,各信托公司在开展家族信托业务时还要权衡长远战略发展和短期能力目标。

家族信托客户信托目的类别 李月敏/制图

数据来源:根据中国信托业协会调研问卷整理,有效数据样本为29家信托公司

权衡短期与长期目标

中国信托业协会近期发布的《中国信托业发展报告(2019-2020)》显示,截至2019年末,据不完全统计,46家信托公司家族信托业务总规模达1616.49亿元,新增规模为719.27亿元。

“从当前监管部门出台的各类政策看,监管部门是希望信托公司大力发展服务信托,回信托归本源。家族信托作为服务信托的一种,一直都受到了相关政策支持。”李蕾表示。

“随着去年出台的‘九民纪要’对信托财产独立性的明确,家族信托风险隔离的功能优势就越发明显,家族信托正在得到市场的认可。”李蕾认为。

相关资料显示,2019年,多家信托公司设立了家族信托办公室/事业部,并优化团队建设,积极与银行、保险公司、券商等三方财富管理公司等机构合作。同时家族信托在信托客户结构、客户来源渠道、信托财产类型、信托目的、资产配置方式、信托科技运用等均取得了一定的突破和创新。

“虽然有来自政策方面的支持,但各信托公司在开展家族信托业务时还要权衡长远战略发展和短期能力目标。因为家族信托的收费相对是偏低的,如果公司考量短期产出的话,可能会有很多公司觉得这个板块无法形成利润支撑。”李蕾表示。

科技赋能家族信托

“家族信托是一个长久期的业务,单靠人是肯定管不好的。因此随着业务数量的增加,对科技的运用将会成为信托公司的必然选择。”李蕾认为。

作为一种Pre-家族信托业务,保险金信托在家族信托整体业务体系中占有重要地位。平安信托在保险金信托业务上,率先应用了“一站式业务管理系统”。该系统实现了客户申请、保险账户直连、银行账户直连以及信托公司一站式交互等功能,全流程可线上化、智能化一站完成业务。依托该系统,平安保险金信托最快2天即可设立。

“因家族信托是1000万元资产起步,许多高净值人群会选择运用保险金信托来做家族信托。”李蕾表示,“依托‘平安保险金信托智能化运营平台’,委托人可完成线上申请、线上视讯、线上设置收益分配方案、线上合同签署、线上坐席审核等全流程线上化操作”。

据介绍,今年以来,平安信托通过全线上远程办理,为客户设立保险金信托950单,同比增长300%;受托设立的保险金信托总量突破3000单。疫情期间,平安信托受托全程在线设立一单总保额1.98亿元的保险金信托,成为截至目前中国信托行业单笔受托规模最大的保险金信托。

近年来,一些信托公司正密切关注并尝试区块链技术在家族信托领域的运用革新,攻克技术难点、论证技术运用的可行性,以期尽快尝试将这一技术运用到业务中来,进一步降低家族信托合同的线上线下存储成本,提升验证合同信息的便捷性。李蕾表示,平安信托亦在探索引入区块链技术让数据更加清晰。

据悉,平安信托家族信托团队只有十几个人,其客户却超过4700位,科技对其作用不言而喻。有分析指出,家族信托数字化转型将包括对区块链技术的探索应用、系统化流程平台的打造以及智能投顾产品的开发。

“我们发现越来越多的同行在考虑增加在科技方面的投入,未来对科技的运用也将是各信托公司家族信托业务比拼的核心。”李蕾认为。

家族办公室要有资源整合力

福布斯2020年1月份数据显示,全球亿万富豪的9万亿美元资产,近一半由家族办公室管理。

2019年11月,瑞银(UBS)、中航信托、Campden wealth和惠裕全球家族智库(FOTT)四家机构联合披露了《2019年中国家族财富与家族办公室调研报告》。该《报告》显示,惠裕在中国对76名家族成员、家族办公室高级主管和家族财富主管进行数据调研和访问,结果显示约三分之二的被调研家族正在使用家族办公室服务,主要动机是保全财富,家族办公室作为财富管理的工具。

近年来,多家信托公司、私人银行、保险公司甚至是第三方机构纷纷成立了家族办公室为超高净值家庭提供全方位的财富管理和家族服务。

“各类金融机构的家族办公室干的工作都是服务于高净值客户的传承需求,提供整体的个性化化方案。”李蕾表示。

“现在有些家族办公室可能只有一两个高净值客户,那么这类家族办公室未来的生存发展可能会受到一些挑战。”李蕾表示,“从长远来看,家族办公室的竞争力取决于其资源整合能力。”

未经许可 不得转载 Copyright© 2000-2019
中国银行保险报 All Rights Reserved