规范整治：提升公司治理监管效能

【记者 祖兆林】

江苏银保监局将公司治理监管作为全局工作的重中之重，夯基础、补短板、强机制，提升了公司治理监管质效。

近年来，该局推动机构调整更换不合格股权董监事、独立董事近100人次。

这得益于该局指导辖内法人机构全面将加强党建和党的领导写入章程，系统梳理完善党委会以及“三会一层”议事规则、“三重一大”职责清单，落实重大事项党委决策前置要求；按照股权新规要求修改完善章程以及股权管理办法、关联交易办法等制度流程，有效强化股东资质管理、规范股东行为。

该局推动差异化、符合自身特点的“三会一层”架构，优化董事会、监事会构成，增加独立董事、外部监事配备，平均单家机构引入了3-4名独立董事和外部监事。督促通过加大轮岗交流、人才培养、市场化引进专业人才力度，着力提升高管人员素质。

推动辖内机构建立完善股权管理、关联交易管理、绩效考核等系统，开发建设全省农商行股权管理监管信息系统，与托管系统数据实时对接，实现对农商行所有股东以及股权转让质押、股东及关联方授信、股东黑名单等的全面监测；推动江苏省联社率先上线关联交易管理系统，在信管系统增加关联交易管理模块，有效对接核心系统、人力资源管理系统数据，做好关联方自动认定与分类管理，实现关联方识别、交易审批、定价等方面的系统化管控。

夯实股东基础, 优化股权结构。指导法人机构引进优质投资者。近年来辖内13家优质农商行参与了对高风险农商行的兼并重组；率先推动农商行实施股权托管，法人银行机构、非银行金融机构已全面完成股权托管和确权，托管比例达100%，确权比例达98%以上；对全辖银行业机构1130名主要股东履约评价；创新举措，组织150家法人银行机构向持股1%以上股东及问题股东共发出律师告知函2351份。

强化监管效能。深入开展股东股权和关联交易专项整治行动，对股权代持、股权私下转让、提供虚假材料、关联持股超比例、违规开展关联交易、向股东输送利益等问题全面排查。2018年以来，责令或推动辖内机构415个违规股东转让退出16.64亿股股权，针对股权质押超标、股东违规持股等问题，对1863个股东、124.9亿元股东表决权进行限制。综合运用监管提示、约谈等监管手段，促进整改、加强问责，对关联交易管理不力、入股资金来源于信贷资金等严重违法违规问题严格实施监管处罚。