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监管与政府部门联动协作 肇庆银行保险业支持稳外贸有成效

发布时间:2020-11-21 21:33:21    作者:王小波    来源:中国银行保险报网

中国银行保险报网讯【记者 王小波】

受疫情及国际贸易形势变化影响,广东省肇庆市外贸产业也受到了较大的影响,为支持“稳外贸”,疫情发生以来,肇庆银保监分局多措并举,联动政府相关部门,完善制度保障,督导辖内金融机构减费让利,切实为外贸企业提供金融服务便利,稳外贸取得了不错的成效。

据记者从肇庆银保监分局了解,截至2020年10月末,肇庆银行机构办理外贸企业表内外融资业务余额93.82亿元,同比增长34.46%;前10个月保险机构支持肇庆出口企业145家,累计支持企业出口规模2.39亿美元,同比增长23.39%。

监管部门联动多方支持稳外贸

此前,肇庆银保监分局在调研中发现,肇庆辖内有一家生产电子信息基础产品的高新技术企业,由于其工业园项目需引进国外进口设备折合人民币约40亿元,未来两年的购汇需求较大,但经肇庆银保监分局与各家外汇结算银行沟通发现,各银行均要求企业以自有人民币资金购汇支付到期信用证时,购汇当日起计5个工作日内需将购汇的外币付出,因此企业想延长购汇后外币在账户停留时间的金融需求在当时暂无法得到满足。

为协助企业解决难题,肇庆银保监分局在与国家外汇管理局肇庆中心支局沟通协调后,支持企业提前购汇存入保证金,待需要使用时进行付汇,延长该公司购汇后外币在账户停留的时间,既避免汇率兑换损失,又符合外汇管理政策。

此外,肇庆银保监分局积极加强与其他政府部门的协作联动,为外贸企业提供支持。今年5月,指导中行肇庆分行联合肇庆市商务局推出了《稳外贸联合专属金融服务方案》,该方案支持范围涵盖外贸、外资、跨境电商、跨国集团等外贸领域企业,重点针对当前外贸企业关注的信贷支持、费利率优惠、便捷绿色通道等方面诉求提供支持,加大了对外贸领域实体经济的金融支持力度。

减费让利 降低企业经营成本

肇庆银保监分局积极指导辖内银行保险机构减费让利,如通过给予汇率优惠、利率优惠等方式,降低外贸企业国际交易成本,增强外贸企业资金能力,支持企业稳健发展。

据了解,截至10月末,肇庆银行机构普惠型小微外贸企业平均利率4.35%,较2019年平均下降0.85个百分点,综合融资成本较2019年末下降1.53个百分点。

中国银行肇庆分行发挥海外分支机构资金成本优势,通过加强海内外联动,在境内机构表内规模紧张的情况下,根据与海外分支机构的融资代付合作协议的安排,由海外分支机构为国内出口企业提供短期利率更低的境外人民币贸易融资业务的模式,为肇庆某电源生产公司提供了1.4亿元的信贷支持,降低企业融资成本52万元,助力企业将更多的资金投入到生产经营中。

建设银行肇庆市分行为一家外贸企业某汽车配件公司国内主机厂提供增配资源、减费让利等全方位扶助,与澳门建行合作为该客户累计办理8700万跨境融资业务,为客户引入境外较低成本资金,切实缓解受困企业的金融需求。此外,该行还为对较大外贸企业的汇出汇款业务实行手续费全免的优惠,其他企业实行手续费减半的优惠,进一步降低了外贸企业的进出口业务成本。

在利率优惠方面,各银行机构积极对外贸企业予以支持,如交行肇庆分行在疫情期间通过专项再贷款利率补贴政策向外贸企业某内衣公司成功放款938万元,结合政府部门贴息后,贷款利率为1.025%;工行肇庆分行2020年为外贸企业某电器公司办理利率低至2.8%的贸易融资业务,并积极联动该行境外机构,协助向境外开证行催收单证款项,及时完成相关业务贴现及兑付。

运用科技平台 助力企业便利化融资结算

肇庆银行机构强化金融科技平台应用,便利企业国际融资支付结算。银行机构通过接入国际贸易“单一窗口”平台,加强海关、税务等部门进出口全链条数据运用,让外贸企业在通关时即可一站式享受银行的综合金融服务。截至10月末,肇庆银行机构通过“单一窗口”平台年内累计向外贸企业提供融资73.12万元,服务支付结算量1251.97万元、服务企业127家。

中行肇庆分行积极推广应用跨境金融区块链服务平台,积极运用“出口应收账款融资”场景,充分发挥金融科技支持业务作用,截至9月末,该分行累计通过区块链平台发放出口应收账款融资2,245万美元,有效缓解企业资金压力。此外,还利用全新构建的交易银行iGTB对公综合服务平台,优先通过企业网银、手机银行、智能柜台等新型服务渠道,为166家企业提供更快捷便利的线上预约、远程核实、线上双录等一站式开户开产品服务。

广发银行肇庆分行依托“跨境金融区块链服务平台”成功为外贸小微企业某进出口贸易公司办理了4笔出口押汇业务,融资金额15万美元,业务当天提交,当天放款,并充分运用总行降费让利政策优惠,得到了企业的高度认可。

出口信用险为外贸企业保驾护航

人保财险肇庆分公司大力推广“小微企业短期出口贸易信用保险”,该保险针对年出口额300万美元的小微出口企业,保障其短期出口贸易应收账款所可能产生的拒收、拖欠、破产等商业风险及国家政治风险;同时结合相关文件精神,在一定的条件下,广东省商务厅给予的“小微企业类”保险80%的保费资助、肇庆市商务局给予的20%的保费资助,符合条件的小微企业投保相关出口信用保险产品将享受“零保费”的投保政策优惠。

2020年受疫情影响,肇庆某内衣公司的海外买方L公司破产清算,并拖欠该企业出口货款超人民币200万元。由于该海外买方为企业主要交易对手,其90%出口货款均来源于该买家,因此企业面临巨大经营压力。人保财险肇庆分公司根据该企业投保的小微企业短期出口贸易信用险产品,在2020年8月接到该企业报案第一时间介入了解情况,随后开通快速赔付通道,向企业支付赔款人民币41.16万元(折美元6万元)。该笔赔款解决企业的濒临破产边缘的燃眉之急:一方面解决了企业上游货款及工人工资拖欠问题,另一方面为企业寻找新的下游买方客户争取宝贵时间。

据了解,该企业已顺利度过难关,并已找到新的买方下游客户,目前企业经营情况正常,订单量已基本恢复至疫情前80%以上水平,保险支持坚定了出口贸易企业的信心。


监管与政府部门联动协作 肇庆银行保险业支持稳外贸有成效

来源:中国银行保险报网  时间:2020-11-21

中国银行保险报网讯【记者 王小波】

受疫情及国际贸易形势变化影响,广东省肇庆市外贸产业也受到了较大的影响,为支持“稳外贸”,疫情发生以来,肇庆银保监分局多措并举,联动政府相关部门,完善制度保障,督导辖内金融机构减费让利,切实为外贸企业提供金融服务便利,稳外贸取得了不错的成效。

据记者从肇庆银保监分局了解,截至2020年10月末,肇庆银行机构办理外贸企业表内外融资业务余额93.82亿元,同比增长34.46%;前10个月保险机构支持肇庆出口企业145家,累计支持企业出口规模2.39亿美元,同比增长23.39%。

监管部门联动多方支持稳外贸

此前,肇庆银保监分局在调研中发现,肇庆辖内有一家生产电子信息基础产品的高新技术企业,由于其工业园项目需引进国外进口设备折合人民币约40亿元,未来两年的购汇需求较大,但经肇庆银保监分局与各家外汇结算银行沟通发现,各银行均要求企业以自有人民币资金购汇支付到期信用证时,购汇当日起计5个工作日内需将购汇的外币付出,因此企业想延长购汇后外币在账户停留时间的金融需求在当时暂无法得到满足。

为协助企业解决难题,肇庆银保监分局在与国家外汇管理局肇庆中心支局沟通协调后,支持企业提前购汇存入保证金,待需要使用时进行付汇,延长该公司购汇后外币在账户停留的时间,既避免汇率兑换损失,又符合外汇管理政策。

此外,肇庆银保监分局积极加强与其他政府部门的协作联动,为外贸企业提供支持。今年5月,指导中行肇庆分行联合肇庆市商务局推出了《稳外贸联合专属金融服务方案》,该方案支持范围涵盖外贸、外资、跨境电商、跨国集团等外贸领域企业,重点针对当前外贸企业关注的信贷支持、费利率优惠、便捷绿色通道等方面诉求提供支持,加大了对外贸领域实体经济的金融支持力度。

减费让利 降低企业经营成本

肇庆银保监分局积极指导辖内银行保险机构减费让利,如通过给予汇率优惠、利率优惠等方式,降低外贸企业国际交易成本,增强外贸企业资金能力,支持企业稳健发展。

据了解,截至10月末,肇庆银行机构普惠型小微外贸企业平均利率4.35%,较2019年平均下降0.85个百分点,综合融资成本较2019年末下降1.53个百分点。

中国银行肇庆分行发挥海外分支机构资金成本优势,通过加强海内外联动,在境内机构表内规模紧张的情况下,根据与海外分支机构的融资代付合作协议的安排,由海外分支机构为国内出口企业提供短期利率更低的境外人民币贸易融资业务的模式,为肇庆某电源生产公司提供了1.4亿元的信贷支持,降低企业融资成本52万元,助力企业将更多的资金投入到生产经营中。

建设银行肇庆市分行为一家外贸企业某汽车配件公司国内主机厂提供增配资源、减费让利等全方位扶助,与澳门建行合作为该客户累计办理8700万跨境融资业务,为客户引入境外较低成本资金,切实缓解受困企业的金融需求。此外,该行还为对较大外贸企业的汇出汇款业务实行手续费全免的优惠,其他企业实行手续费减半的优惠,进一步降低了外贸企业的进出口业务成本。

在利率优惠方面,各银行机构积极对外贸企业予以支持,如交行肇庆分行在疫情期间通过专项再贷款利率补贴政策向外贸企业某内衣公司成功放款938万元,结合政府部门贴息后,贷款利率为1.025%;工行肇庆分行2020年为外贸企业某电器公司办理利率低至2.8%的贸易融资业务,并积极联动该行境外机构,协助向境外开证行催收单证款项,及时完成相关业务贴现及兑付。

运用科技平台 助力企业便利化融资结算

肇庆银行机构强化金融科技平台应用,便利企业国际融资支付结算。银行机构通过接入国际贸易“单一窗口”平台,加强海关、税务等部门进出口全链条数据运用,让外贸企业在通关时即可一站式享受银行的综合金融服务。截至10月末,肇庆银行机构通过“单一窗口”平台年内累计向外贸企业提供融资73.12万元,服务支付结算量1251.97万元、服务企业127家。

中行肇庆分行积极推广应用跨境金融区块链服务平台,积极运用“出口应收账款融资”场景,充分发挥金融科技支持业务作用,截至9月末,该分行累计通过区块链平台发放出口应收账款融资2,245万美元,有效缓解企业资金压力。此外,还利用全新构建的交易银行iGTB对公综合服务平台,优先通过企业网银、手机银行、智能柜台等新型服务渠道,为166家企业提供更快捷便利的线上预约、远程核实、线上双录等一站式开户开产品服务。

广发银行肇庆分行依托“跨境金融区块链服务平台”成功为外贸小微企业某进出口贸易公司办理了4笔出口押汇业务,融资金额15万美元,业务当天提交,当天放款,并充分运用总行降费让利政策优惠,得到了企业的高度认可。

出口信用险为外贸企业保驾护航

人保财险肇庆分公司大力推广“小微企业短期出口贸易信用保险”,该保险针对年出口额300万美元的小微出口企业,保障其短期出口贸易应收账款所可能产生的拒收、拖欠、破产等商业风险及国家政治风险;同时结合相关文件精神,在一定的条件下,广东省商务厅给予的“小微企业类”保险80%的保费资助、肇庆市商务局给予的20%的保费资助,符合条件的小微企业投保相关出口信用保险产品将享受“零保费”的投保政策优惠。

2020年受疫情影响,肇庆某内衣公司的海外买方L公司破产清算,并拖欠该企业出口货款超人民币200万元。由于该海外买方为企业主要交易对手,其90%出口货款均来源于该买家,因此企业面临巨大经营压力。人保财险肇庆分公司根据该企业投保的小微企业短期出口贸易信用险产品,在2020年8月接到该企业报案第一时间介入了解情况,随后开通快速赔付通道,向企业支付赔款人民币41.16万元(折美元6万元)。该笔赔款解决企业的濒临破产边缘的燃眉之急:一方面解决了企业上游货款及工人工资拖欠问题,另一方面为企业寻找新的下游买方客户争取宝贵时间。

据了解,该企业已顺利度过难关,并已找到新的买方下游客户,目前企业经营情况正常,订单量已基本恢复至疫情前80%以上水平,保险支持坚定了出口贸易企业的信心。

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