中国银行保险传媒股份有限公司
关于举办保险机构内控合规专题培训班（第一期）的函
各相关单位：
近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多 样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复 杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在 防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作 为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相 关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更 是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司 的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业 形象，破坏了市场秩序。
在严监管大形势下，保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意 识和决心逐年加强，但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法 上面临着诸多挑战，检查和打击手段存在很多困难。为帮助各保 险机构提高行业抗风险能力、提升企业核心竞争力和树立诚信经 营的良好形象，《中国银行保险报》拟于近期组织举办“保险机 构内控合规专题培训班（第一期）”。现将有关事项函告如下：
一、 培训时间与地点
时间：2021年1月21日-23日（21日报到）；
地点：厦门。
二、 培训课程与师资
（一）培训课程
专题一：反洗钱操作实务
1.关于反洗钱的基本介绍
（1） 反洗钱的概念及历史渊源
（2） 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
（3） 中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程
2.最新反洗钱监管制度解读
3.基于监管检查视角的反洗钱内控体系
（1） 了解你的客户一关于客户身份识别
（2） 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
（3） 基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等
（4） 案例：小金库的反洗钱风险
4.反洗钱保密要求
（1）反洗钱保密规定
(2)反洗钱业务的保密措施
(3)案例：某单位工作人员反洗钱泄密案
5.受益所有人身份识别的相关工作指引
(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人
(4)根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题
(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务
(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题
专题二：反舞弊操作实务
1.《全球2020反舞弊报告》解读
(1)基于西方经济学三大假设的舞弊动因分析
(2)对反舞弊高昂成本和持续性的基本认知
(3)冷威慑与局部的压倒性优势
案例：中国反舞弊联盟的最佳实践
2.从认知舞弊到反舞弊
(1)冰山理论
(2)舞弊三角理论
(3)GONE 理论
(4)舞弊风险因子理论
案例1：瑞幸案件的必然性及内在的商业逻辑 案例2：某分公司财务舞弊案件
3.将碎片化的舞弊线索转化为证据链
(1)如何有意识发现舞弊线索一红旗标志数字化
(2)反舞弊方案设计一建立流程和方案的共识
(3)从报案到立案
案例：调查人员的锐度和钝感
4.反舞弊方法论
(1)望闻问切工作法
(2)让数字说话，用数字说话一爬虫技术在舞弊精准画像 中的实践
(3)调查人员的能力建设一六种思维和七个能力
(4 )调查人员的自我保护一PUA和职场焦虑症
案例：办公室枯萎的绿萝
5.关于反舞弊调查报告
(1)从降维打击到升维报告
(2)否定你的往往是细枝末节一关注细节、关注数字
(3)基于利益导向的"权威否定〃及应对策略
(4)灰度思维、容错机制和活下去的基本预设 案例：从报喜不报忧到点到为止
专题三：反欺诈操作实务
1.保险欺诈产生的原因、分类及表现形式
2.反保险欺诈相关政策及法律规定解析
3.车险欺诈分析和防范措施
(1)车险欺诈特点
(2)车险欺诈表现形式
(3)车险反欺诈对策
案例解读：酒驾顶包等一般欺诈案案件的识别与打击策略
4.人身保险欺诈分析和防范措施
(1)人身保险欺诈特点
(2)人身保险欺诈表现形式
(3)人身保险反欺诈对策
案例解读：百万意外险杀人及自杀骗保案例
5.财产保险欺诈分析和防范措施
(1)财产保险欺诈特点
(2)财产保险欺诈表现形式
(3)财产保险反欺诈对策
案例解读：航延险欺诈、农险欺诈、退保欺诈案例分析
6.大数据背景下反欺诈能力的思考与对策
案例解读：利用大数据破获团伙碰瓷案例
(二)培训师资
拟邀请审计合规相关部门、国内外著名保险机构资深专家, 就以上内容进行专题讲授，并举办经验交流和案例分享。
三、 培训对象与证书
（-）培训对象
1.保险机构总部班子成员，财务负责人、审计责任人、合规负责人、首席风险官
2.总部分管财务、合规、理赔、反保险欺诈的公司领导及部门负责人
3.分行及分公司审计部、合规部、财务部、法规部部门经理
4.具体经办反洗钱、反保险欺诈及反舞弊的工作人员
5.其他与反洗钱、反舞弊、反保险欺诈相关的人员
（二）培训证书
完成全部课程，可获得由主办单位颁发的结业证书。
四、 培训费用与报名
（一） 收费标准：2980元/人；组团参训10人以上，免收领队1人培训费。
（二） 缴费方式：请于1月14日前将培训费汇款至以下账户：
名称：中国银行保险传媒股份有限公司
开户行：中国银行北京莲花池西路支行
帐号：333757929643
备注：转账时请注明“内控合规培训”.
（三）报名方式：请于1月14日前将报名回执及付款凭证发至指定邮箱 fanconghui@cbimc.cn
五、联系方式
联系人：樊老师，联系电话:010-63998055, 13552709796。
特此函告。
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