各相关单位:
近年来,随着保险行业的快速发展,保险业务范围和领域多 样化,金融工具及管理流程多层嵌套,风险管理和内部控制的复 杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增,在 防范金融风险的大前提下,减损比开源节流更重要。
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作 为被管理层高度关注的反舞弊,舞弊本身也被广大员工及利益相 关方密切关注,甚至成为企业生死存亡的临界线;反保险欺诈更 是监管的强制要求,保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司 的权益,更间接推高了保险产品和保险服务的价格,损害了行业 形象,破坏了市场秩序。
在严监管大形势下,保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意 识和决心逐年加强,但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法 上面临着诸多挑战,检查和打击手段存在很多困难。为帮助各保 险机构提高行业抗风险能力、提升企业核心竞争力和树立诚信经 营的良好形象,《中国银行保险报》拟于近期组织举办“保险机 构内控合规专题培训班(第一期)”。现将有关事项函告如下:
一、 培训时间与地点
时间:2021年1月21日-23日(21日报到);
地点:厦门。
二、 培训课程与师资
(一)培训课程
专题一:反洗钱操作实务
1.关于反洗钱的基本介绍
(1) 反洗钱的概念及历史渊源
(2) 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
(3) 中国反洗钱立法(一法四令)的背景及过程
2.最新反洗钱监管制度解读
3.基于监管检查视角的反洗钱内控体系
(1) 了解你的客户一关于客户身份识别
(2) 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
(3) 基于内审视角的反洗钱风险点:信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等
(4) 案例:小金库的反洗钱风险
4.反洗钱保密要求
(1)反洗钱保密规定
(2)反洗钱业务的保密措施
(3)案例:某单位工作人员反洗钱泄密案
5.受益所有人身份识别的相关工作指引
(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入 并判定受益所有人
(4)根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题
(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所 有人识别义务
(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题
专题二:反舞弊操作实务
1.《全球2020反舞弊报告》解读
(1)基于西方经济学三大假设的舞弊动因分析
(2)对反舞弊高昂成本和持续性的基本认知
(3)冷威慑与局部的压倒性优势
案例:中国反舞弊联盟的最佳实践
2.从认知舞弊到反舞弊
(1)冰山理论
(2)舞弊三角理论
(3)GONE 理论
(4)舞弊风险因子理论
案例1:瑞幸案件的必然性及内在的商业逻辑 案例2:某分公司财务舞弊案件
3.将碎片化的舞弊线索转化为证据链
(1)如何有意识发现舞弊线索一红旗标志数字化
(2)反舞弊方案设计一建立流程和方案的共识
(3)从报案到立案
案例:调查人员的锐度和钝感
4.反舞弊方法论
(1)望闻问切工作法
(2)让数字说话,用数字说话一爬虫技术在舞弊精准画像 中的实践
(3)调查人员的能力建设一六种思维和七个能力
(4 )调查人员的自我保护一PUA和职场焦虑症
案例:办公室枯萎的绿萝
5.关于反舞弊调查报告
(1)从降维打击到升维报告
(2)否定你的往往是细枝末节一关注细节、关注数字
(3)基于利益导向的"权威否定〃及应对策略
(4)灰度思维、容错机制和活下去的基本预设 案例:从报喜不报忧到点到为止
专题三:反欺诈操作实务
1.保险欺诈产生的原因、分类及表现形式
2.反保险欺诈相关政策及法律规定解析
3.车险欺诈分析和防范措施
(1)车险欺诈特点
(2)车险欺诈表现形式
(3)车险反欺诈对策
案例解读:酒驾顶包等一般欺诈案案件的识别与打击策略
4.人身保险欺诈分析和防范措施
(1)人身保险欺诈特点
(2)人身保险欺诈表现形式
(3)人身保险反欺诈对策
案例解读:百万意外险杀人及自杀骗保案例
5.财产保险欺诈分析和防范措施
(1)财产保险欺诈特点
(2)财产保险欺诈表现形式
(3)财产保险反欺诈对策
案例解读:航延险欺诈、农险欺诈、退保欺诈案例分析
6.大数据背景下反欺诈能力的思考与对策
案例解读:利用大数据破获团伙碰瓷案例
(二)培训师资
拟邀请审计合规相关部门、国内外著名保险机构资深专家, 就以上内容进行专题讲授,并举办经验交流和案例分享。
三、 培训对象与证书
(-)培训对象
1.保险机构总部班子成员,财务负责人、审计责任人、合规负责人、首席风险官
2.总部分管财务、合规、理赔、反保险欺诈的公司领导及部门负责人
3.分行及分公司审计部、合规部、财务部、法规部部门经理
4.具体经办反洗钱、反保险欺诈及反舞弊的工作人员
5.其他与反洗钱、反舞弊、反保险欺诈相关的人员
(二)培训证书
完成全部课程,可获得由主办单位颁发的结业证书。
四、 培训费用与报名
(一) 收费标准:2980元/人;组团参训10人以上,免收领队1人培训费。
(二) 缴费方式:请于1月14日前将培训费汇款至以下账户:
名称:中国银行保险传媒股份有限公司
开户行:中国银行北京莲花池西路支行
帐号:333757929643
备注:转账时请注明“内控合规培训”.
(三)报名方式:请于1月14日前将报名回执及付款凭证发至指定邮箱 fanconghui@cbimc.cn
五、联系方式
联系人:樊老师,联系电话:010-63998055, 13552709796。
特此函告。
点击附件下载:
各相关单位:
近年来,随着保险行业的快速发展,保险业务范围和领域多 样化,金融工具及管理流程多层嵌套,风险管理和内部控制的复 杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增,在 防范金融风险的大前提下,减损比开源节流更重要。
反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作 为被管理层高度关注的反舞弊,舞弊本身也被广大员工及利益相 关方密切关注,甚至成为企业生死存亡的临界线;反保险欺诈更 是监管的强制要求,保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司 的权益,更间接推高了保险产品和保险服务的价格,损害了行业 形象,破坏了市场秩序。
在严监管大形势下,保险机构反洗钱、反舞弊、反欺诈的意 识和决心逐年加强,但传统的内部审计及纪检监察在手段和方法 上面临着诸多挑战,检查和打击手段存在很多困难。为帮助各保 险机构提高行业抗风险能力、提升企业核心竞争力和树立诚信经 营的良好形象,《中国银行保险报》拟于近期组织举办“保险机 构内控合规专题培训班(第一期)”。现将有关事项函告如下:
一、 培训时间与地点
时间:2021年1月21日-23日(21日报到);
地点:厦门。
二、 培训课程与师资
(一)培训课程
专题一:反洗钱操作实务
1.关于反洗钱的基本介绍
(1) 反洗钱的概念及历史渊源
(2) 中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训
(3) 中国反洗钱立法(一法四令)的背景及过程
2.最新反洗钱监管制度解读
3.基于监管检查视角的反洗钱内控体系
(1) 了解你的客户一关于客户身份识别
(2) 关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查
(3) 基于内审视角的反洗钱风险点:信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等
(4) 案例:小金库的反洗钱风险
4.反洗钱保密要求
(1)反洗钱保密规定
(2)反洗钱业务的保密措施
(3)案例:某单位工作人员反洗钱泄密案
5.受益所有人身份识别的相关工作指引
(1)受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则
(2)建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
(3)根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入 并判定受益所有人
(4)根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题
(5)依法主动开展受益所有人身份识别工作,履行受益所 有人识别义务
(6)识别和核实受益所有人信息的若干问题
专题二:反舞弊操作实务
1.《全球2020反舞弊报告》解读
(1)基于西方经济学三大假设的舞弊动因分析
(2)对反舞弊高昂成本和持续性的基本认知
(3)冷威慑与局部的压倒性优势
案例:中国反舞弊联盟的最佳实践
2.从认知舞弊到反舞弊
(1)冰山理论
(2)舞弊三角理论
(3)GONE 理论
(4)舞弊风险因子理论
案例1:瑞幸案件的必然性及内在的商业逻辑 案例2:某分公司财务舞弊案件
3.将碎片化的舞弊线索转化为证据链
(1)如何有意识发现舞弊线索一红旗标志数字化
(2)反舞弊方案设计一建立流程和方案的共识
(3)从报案到立案
案例:调查人员的锐度和钝感
4.反舞弊方法论
(1)望闻问切工作法
(2)让数字说话,用数字说话一爬虫技术在舞弊精准画像 中的实践
(3)调查人员的能力建设一六种思维和七个能力
(4 )调查人员的自我保护一PUA和职场焦虑症
案例:办公室枯萎的绿萝
5.关于反舞弊调查报告
(1)从降维打击到升维报告
(2)否定你的往往是细枝末节一关注细节、关注数字
(3)基于利益导向的"权威否定〃及应对策略
(4)灰度思维、容错机制和活下去的基本预设 案例:从报喜不报忧到点到为止
专题三:反欺诈操作实务
1.保险欺诈产生的原因、分类及表现形式
2.反保险欺诈相关政策及法律规定解析
3.车险欺诈分析和防范措施
(1)车险欺诈特点
(2)车险欺诈表现形式
(3)车险反欺诈对策
案例解读:酒驾顶包等一般欺诈案案件的识别与打击策略
4.人身保险欺诈分析和防范措施
(1)人身保险欺诈特点
(2)人身保险欺诈表现形式
(3)人身保险反欺诈对策
案例解读:百万意外险杀人及自杀骗保案例
5.财产保险欺诈分析和防范措施
(1)财产保险欺诈特点
(2)财产保险欺诈表现形式
(3)财产保险反欺诈对策
案例解读:航延险欺诈、农险欺诈、退保欺诈案例分析
6.大数据背景下反欺诈能力的思考与对策
案例解读:利用大数据破获团伙碰瓷案例
(二)培训师资
拟邀请审计合规相关部门、国内外著名保险机构资深专家, 就以上内容进行专题讲授,并举办经验交流和案例分享。
三、 培训对象与证书
(-)培训对象
1.保险机构总部班子成员,财务负责人、审计责任人、合规负责人、首席风险官
2.总部分管财务、合规、理赔、反保险欺诈的公司领导及部门负责人
3.分行及分公司审计部、合规部、财务部、法规部部门经理
4.具体经办反洗钱、反保险欺诈及反舞弊的工作人员
5.其他与反洗钱、反舞弊、反保险欺诈相关的人员
(二)培训证书
完成全部课程,可获得由主办单位颁发的结业证书。
四、 培训费用与报名
(一) 收费标准:2980元/人;组团参训10人以上,免收领队1人培训费。
(二) 缴费方式:请于1月14日前将培训费汇款至以下账户:
名称:中国银行保险传媒股份有限公司
开户行:中国银行北京莲花池西路支行
帐号:333757929643
备注:转账时请注明“内控合规培训”.
(三)报名方式:请于1月14日前将报名回执及付款凭证发至指定邮箱 fanconghui@cbimc.cn
五、联系方式
联系人:樊老师,联系电话:010-63998055, 13552709796。
特此函告。
点击附件下载: