打造数字化团险业务服务链
——财信人寿2020年创新服务项目 发布时间：2020-12-30 09:39:15 作者： 来源：中国银行保险报网
财信吉祥人寿保险股份有限公司是湖南唯一本土法人保险机构，以服务大局，服务客户为己任，从成立之日起就树立了“亲和、便捷、高效”的服务理念，持续增强科技赋能，致力于做好每个业务场景的客户服务工作。高质量的服务是保险机构的重要竞争力，创新引领服务水平提升是财信人寿一直坚持并为之努力的目标。财信人寿拥抱科技创新的浪潮，用科技创新推动保险服务的创新发展，建立了以微信、官网、手机出单为核心的E服务体系，打造智慧运营服务，数字化团险业务服务链就是其中的典型代表。
财信人寿依托股东背景，借力湖南财信金控集团资源，在湖南省内大力拓展团险业务，而作为湖南唯一本土法人保险机构，政府也希望公司在服务湖湘百姓、做好民生保障方面有所作为，因此对团险业务服务提出很高的要求。团险业务（指团体渠道销售的团体保险、一年期及以下个人保险）是财信人寿重要业务，打造数字化团险业务服务链，为客户提供优质服务，是财信人寿服务建设重中之重，但因业务销售场景复杂多样、涉及主体众多（投保人、被保险人、中介机构、合作伙伴等），一直以来是服务难点和痛点。
图为财信人寿数字化团险业务服务项目沟通现场。
随着科技在保险服务中应用不断深化，财信人寿以科技为引擎，着力服务创新，不断加强创新服务投入，陆续推出POS机出单、远程出单、激活出单、银信保通出单、第三方系统对接出单、微信出单等六大出单体系，为团险渠道个人客户提供了实时承保、实时出单等服务。2018年起，财信人寿开始了法人客户的数字化服务链建设，经过三年的开拓创新，2020年形成了以团险投保自助、团险保全自助、团险保单自助、查询自助为核心的数字化团险业务服务链，取消了传统的线下团险服务模式，客户只需拥有一个账户即可享有完整的数字化团险业务服务链，尤其是2020年上线的团险投保自助服务，彻底改变了法人业务传统的投保方式。法人客户投保所需信息（包括投保单位信息、保障计划信息、健康告知、被保险人信息等），客户均可通过电脑、PAD、手机在财信人寿官网自助录入（被保险人信息支持批量导入），录入完毕后系统自动生成电子投保资料。客户可随时查询业务办理进度，缴纳保费生成电子保单，享受保险保障。数字化团险业务服务链使客户可以远程自助办理业务，简化了流程，大幅缩短每个环节所需时间，极大方便了客户。
主要特色
财信人寿数字化团险服务链具有高效、快捷、透明、降本增效四大鲜明特点，一经推出，便深受客户青睐，截至2020年11月底，团险投保自助率高达98.6%（7月及以后为100%），团险保全自助率高达84.97%。
（一）高效
传统团险作业需法人客户手工填写预印的纸质申请资料，加盖公司公章后，前往保险公司柜面办理，资料多，手续繁，服务时间冗长。数字化团险服务链后，法人客户只需在财信人寿官网注册一个专属账号，即可自助完成单位信息、保险保障计划、被保险人清单等投保信息录入，也可在保单生效后自助办理加人、减人、换人等被保险人变动等保全操作。
（二）快捷
客户可随时根据保险保障需求，通过线上自助完成保全或查询，无需提供加盖公章的纸质申请材料，非常快捷，特别是被保险人变动频繁的客户。
（三）透明
客户可通过电脑、PAD、手机等设备随时登陆财信人寿官网实时查询投保、保全等业务办理进度，业务办理全程透明无死角；也可通过财信人寿官网、财信人寿官微实时查询保单情况；同时，每笔业务办理情况都会实时推送至客户指定邮箱。
（四）降本增效
数字化团险业务服务链使法人客户办理保全业务无需像传统作业一样提供大量纸质资料，也无需前往保险公司柜面，可以与个人客户一样在线上办理业务，节省业务办理成本。
典型案例
2020年1月新冠肺炎疫情突然爆发，纸质投保单的传统团险业务作业模式无法开展，法人客户面临失去保险保障的风险。数字化团险服务凭借无接触、线上作业的巨大优势，逆行而上，成为法人客户办理团险业务的首选，特别是团险投保自助、保全自助，为法人客户顺利投保并享受便捷、高效的保险保障服务保驾护航。抗疫期间，财信人寿积极履行社会责任，为湖南援鄂医护工作者、民政工作者、省内医护人员、村（居）两委工作人员、社工、志愿者等7类抗疫一线群体42.1万人免费提供了1854亿元保险保障，数字化团险业务服务链在业务办理中发挥了积极贡献，不仅高效支持业务，且零接触作业模式，有效助力抗击新冠肺炎疫情和复工复产。财信人寿的努力获得社会各界的高度认可，荣获湖南省抗击新冠肺炎疫情先进集体称号，并在湖南省抗击新冠肺炎疫情表彰大会上接受表彰。
“惠民保险”近来如雨后春笋般出现，财信人寿也积极参与。2020年10月21日数字化团险服务链为财信人寿首款普惠型补充医疗保险保障计划“吉湘保邵阳惠民保”开通了线上预约、线上撤单、线上查询、体检服务、健康管理等便捷服务，让更多湖湘百姓以更低的成本获得更高的医疗保障和健康管理服务，助力湖南本地化医疗保障体系的完善与建设。
案例点评
数字化团险业务服务链是财信人寿原创且自主研发的大型服务项目，是公司数字化服务建设重要一环，是公司创新服务的典范。财信人寿通过近三年持续不懈努力，为法人客户提供涵盖投保、保全、查询、保单管理等在内的各类线上服务，已初步建成较完整的数字化团险业务服务链。
数字化团险业务服务链具有多赢的显著特点：一是给法人客户带来高效、便捷、透明的服务，降低法人客户获取服务成本；二是被保险人可随时查询个人凭证，了解保险保障内容，增强归属感和保险意识，有利于保险市场的进一步培育；三是缩短保险公司服务链条，降低保险公司作业量，节省保险公司服务成本；四是线上作业避免纸质作业可能的不规范操作而引发的经营风险。
数字化团险业务服务链贴合时代发展趋势，成为疫情期间保险发挥社会保障功能最为坚实的后盾，有效支持了城市定制化保险等大型项目的服务，切实发挥了保险服务民生的重要作用。后续公司将继续加大研发，不断拓宽业务覆盖范围、提升界面友好度等，让客户获得更便捷的服务体验，为法人客户提供更加亲和、便捷、高效的服务，为推动新时代保险服务高质量发展做出贡献。 （仲凡）
AD
财信吉祥人寿保险股份有限公司是湖南唯一本土法人保险机构，以服务大局，服务客户为己任，从成立之日起就树立了“亲和、便捷、高效”的服务理念，持续增强科技赋能，致力于做好每个业务场景的客户服务工作。高质量的服务是保险机构的重要竞争力，创新引领服务水平提升是财信人寿一直坚持并为之努力的目标。财信人寿拥抱科技创新的浪潮，用科技创新推动保险服务的创新发展，建立了以微信、官网、手机出单为核心的E服务体系，打造智慧运营服务，数字化团险业务服务链就是其中的典型代表。
财信人寿依托股东背景，借力湖南财信金控集团资源，在湖南省内大力拓展团险业务，而作为湖南唯一本土法人保险机构，政府也希望公司在服务湖湘百姓、做好民生保障方面有所作为，因此对团险业务服务提出很高的要求。团险业务（指团体渠道销售的团体保险、一年期及以下个人保险）是财信人寿重要业务，打造数字化团险业务服务链，为客户提供优质服务，是财信人寿服务建设重中之重，但因业务销售场景复杂多样、涉及主体众多（投保人、被保险人、中介机构、合作伙伴等），一直以来是服务难点和痛点。
图为财信人寿数字化团险业务服务项目沟通现场。
随着科技在保险服务中应用不断深化，财信人寿以科技为引擎，着力服务创新，不断加强创新服务投入，陆续推出POS机出单、远程出单、激活出单、银信保通出单、第三方系统对接出单、微信出单等六大出单体系，为团险渠道个人客户提供了实时承保、实时出单等服务。2018年起，财信人寿开始了法人客户的数字化服务链建设，经过三年的开拓创新，2020年形成了以团险投保自助、团险保全自助、团险保单自助、查询自助为核心的数字化团险业务服务链，取消了传统的线下团险服务模式，客户只需拥有一个账户即可享有完整的数字化团险业务服务链，尤其是2020年上线的团险投保自助服务，彻底改变了法人业务传统的投保方式。法人客户投保所需信息（包括投保单位信息、保障计划信息、健康告知、被保险人信息等），客户均可通过电脑、PAD、手机在财信人寿官网自助录入（被保险人信息支持批量导入），录入完毕后系统自动生成电子投保资料。客户可随时查询业务办理进度，缴纳保费生成电子保单，享受保险保障。数字化团险业务服务链使客户可以远程自助办理业务，简化了流程，大幅缩短每个环节所需时间，极大方便了客户。
主要特色
财信人寿数字化团险服务链具有高效、快捷、透明、降本增效四大鲜明特点，一经推出，便深受客户青睐，截至2020年11月底，团险投保自助率高达98.6%（7月及以后为100%），团险保全自助率高达84.97%。
（一）高效
传统团险作业需法人客户手工填写预印的纸质申请资料，加盖公司公章后，前往保险公司柜面办理，资料多，手续繁，服务时间冗长。数字化团险服务链后，法人客户只需在财信人寿官网注册一个专属账号，即可自助完成单位信息、保险保障计划、被保险人清单等投保信息录入，也可在保单生效后自助办理加人、减人、换人等被保险人变动等保全操作。
（二）快捷
客户可随时根据保险保障需求，通过线上自助完成保全或查询，无需提供加盖公章的纸质申请材料，非常快捷，特别是被保险人变动频繁的客户。
（三）透明
客户可通过电脑、PAD、手机等设备随时登陆财信人寿官网实时查询投保、保全等业务办理进度，业务办理全程透明无死角；也可通过财信人寿官网、财信人寿官微实时查询保单情况；同时，每笔业务办理情况都会实时推送至客户指定邮箱。
（四）降本增效
数字化团险业务服务链使法人客户办理保全业务无需像传统作业一样提供大量纸质资料，也无需前往保险公司柜面，可以与个人客户一样在线上办理业务，节省业务办理成本。
典型案例
2020年1月新冠肺炎疫情突然爆发，纸质投保单的传统团险业务作业模式无法开展，法人客户面临失去保险保障的风险。数字化团险服务凭借无接触、线上作业的巨大优势，逆行而上，成为法人客户办理团险业务的首选，特别是团险投保自助、保全自助，为法人客户顺利投保并享受便捷、高效的保险保障服务保驾护航。抗疫期间，财信人寿积极履行社会责任，为湖南援鄂医护工作者、民政工作者、省内医护人员、村（居）两委工作人员、社工、志愿者等7类抗疫一线群体42.1万人免费提供了1854亿元保险保障，数字化团险业务服务链在业务办理中发挥了积极贡献，不仅高效支持业务，且零接触作业模式，有效助力抗击新冠肺炎疫情和复工复产。财信人寿的努力获得社会各界的高度认可，荣获湖南省抗击新冠肺炎疫情先进集体称号，并在湖南省抗击新冠肺炎疫情表彰大会上接受表彰。
“惠民保险”近来如雨后春笋般出现，财信人寿也积极参与。2020年10月21日数字化团险服务链为财信人寿首款普惠型补充医疗保险保障计划“吉湘保邵阳惠民保”开通了线上预约、线上撤单、线上查询、体检服务、健康管理等便捷服务，让更多湖湘百姓以更低的成本获得更高的医疗保障和健康管理服务，助力湖南本地化医疗保障体系的完善与建设。
案例点评
数字化团险业务服务链是财信人寿原创且自主研发的大型服务项目，是公司数字化服务建设重要一环，是公司创新服务的典范。财信人寿通过近三年持续不懈努力，为法人客户提供涵盖投保、保全、查询、保单管理等在内的各类线上服务，已初步建成较完整的数字化团险业务服务链。
数字化团险业务服务链具有多赢的显著特点：一是给法人客户带来高效、便捷、透明的服务，降低法人客户获取服务成本；二是被保险人可随时查询个人凭证，了解保险保障内容，增强归属感和保险意识，有利于保险市场的进一步培育；三是缩短保险公司服务链条，降低保险公司作业量，节省保险公司服务成本；四是线上作业避免纸质作业可能的不规范操作而引发的经营风险。
数字化团险业务服务链贴合时代发展趋势，成为疫情期间保险发挥社会保障功能最为坚实的后盾，有效支持了城市定制化保险等大型项目的服务，切实发挥了保险服务民生的重要作用。后续公司将继续加大研发，不断拓宽业务覆盖范围、提升界面友好度等，让客户获得更便捷的服务体验，为法人客户提供更加亲和、便捷、高效的服务，为推动新时代保险服务高质量发展做出贡献。 （仲凡）
AD
