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“纵横联动”稳外贸

——浙江湖州金融助力新发展格局系列报道之一

发布时间:2021-01-20 09:32:32    作者:    来源:中国银行保险报网

编者按:

2020年以来,面对新冠疫情冲击和全球经济衰退风险,通过金融支持实体经济发展,是做好“六稳”“六保”工作,形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局的重要抓手。本版将推出一系列报道,通过浙江银行业保险业帮助企业练好“内功”、以内促外畅通双循环、稳外贸防风险三个视角,体现浙江对于金融支持新发展格局的探索和实践。

□梅琳

稳住大局,就要稳住经济基本盘,稳住企业发展信心。2020年,湖州银保监分局贯彻落实省委省政府和浙江银保监局关于做好抓“六保”、促“六稳”的工作部署,通过早谋划、广践行、强推进、重协调、优监测等举措,构建“政银保”“横纵联动”式工作推进网,建立“定性+定量”全方位融资监测体系,提振和稳定企业发展信心。

保生产 稳供给

走进浙江省湖州市双林镇的谱拉歌世服饰有限公司(以下简称“谱拉歌世”)生产车间,只见一排排智能化机器和少量员工。

“这是浙江省经信厅批复我们的一个技改项目,分三批从国外免税进购的设备,当时98台机器共2600多万元人民币。原先一名操作工负责一台机器的场景不再有了。现在,一个员工负责7台机器,而且整个操作流程通过技术人员编程拷入U盘后插到机器上,工人通过显示屏读取生产程序进行操作,降低了劳动强度,提高了劳动生产率。”谱拉歌世副总经理王新亚介绍道。

谱拉歌世员工在进行数字化程序操作生产流程。 梅琳/摄

谱拉歌世是一家从事各类服装、服饰制造、销售及面料整理、皮革制品、鞋帽、箱包批发等各类出口经营的企业,外贸出口占比60%,2019年企业产值2.9亿元。

2020年,突如其来的新冠疫情打乱了企业生产计划,已经生产完结的订单出口受阻,企业回款资金压力骤增。“去年上半年,我们许多海外买家的货品被无限期延迟发货,导致我们库存未消、新单难接,企业生产几乎处于停摆状态,流动资金一度陷入紧张。”王新亚说。

如果说,疫情对企业带来考验的话,那么,它也同样考验着金融机构。“去年原材料也涨价不少,我们用量很大的纱线在年初时4000元/吨,而现在却要5500元/吨。南浔农商银行的‘关贸E贷’这类纯信用、纯线上的金融产品就特别适合我们企业的需求。”王新亚说。

据了解,王新亚所言之“关贸E贷”是浙江农信创新推出的首款利用海关大数据建模、自动核定企业授信额度、本外币一体的线上融资产品。在企业授权的前提下,单一窗口将企业历史报关情况推送至浙江农信业务系统;南浔农商银行结合风控要求设定系统授信模版,从而实现由系统自动生成授信额度、无需人工干预与审批、企业即可在额度内实现自助放款、还款的功能。该产品放款支持人民币和美元两个币种,随借随还,循环使用,进一步盘活了“出口收汇”这一沉淀资金,为外贸企业出口结关后提前收汇提供了低成本、便利化的金融服务。

通过海关数据自动授信予企业,企业财务通过网银便捷操作。200万元贷款,2个工作日就审批下来了。“由于我们的货品有一定的生产周期,接到订单后需要提前3个月组织生产备货。收到这笔款后,我们马上投入到原材料采购中,及时锁定了原材料价格成本,2020年企业产值有望与上年持平。”王新亚说。

针对谱拉歌世的生产经营情况,南浔农商银行对该企业作了流动资金保证贷款2500万元、设备抵押贷款400万元、外贸贸易融资线上贷款(关贸E贷)200万元,贷款利率实行小微企业优惠利率,开通企业网上银行,给予公司帐户网银结算手续费全免、免帐户管理费、免凭证工本费等,提供企业代发工资、代缴水电费等各种企业结算需求,指定专人进行外贸单证一对一指导等金融配套服务措施,以满足企业各类金融服务需求。

防风险 共发展

说到外贸出口业务的风险时,王新亚深有体会地说:“在这方面,中国信保对我们帮助非常大。”

据了解,谱拉歌世于2009年7月开始向中国出口信用保险公司浙江分公司湖州营业部(以下简称“信保湖州营业部”)投保,当时,企业仅有一个外贸客户,存在出口规模小、风险高度集中等情况。

信保湖州营业部通过每年对谱拉歌世定期开展出口信用风险培训,帮助对其海外客户进行风险管理梳理排查,协助做好前期风险管控。参保至今,仅发生一起案件,并成功追回全额货款。

“2020年6月,我们出口美国的一批43万多美元货物,出运后美国买家一直拖欠货款未付,我们自己催讨没有进展,报案后,信保湖州营业部通过他们海外渠道帮我们迅速追回了全部货款。”

经过11年的业务合作,谱拉歌世已能熟练运用信保海外资信调查功能,对所有新老客户定期进行买方经营状况调查,了解新老买方的运营情况以建立正常贸易客户信息系统,及时掌握新客户的基本状态,不断开拓新业务。

谱拉歌世质检车间员工在进行产品质量检验。梅琳/摄

信保湖州营业部通过专业化、更为积极的承保政策,在助力谱拉歌世迅速发展业务、扩大海外客户群体上发挥了积极作用,2020年总出口金额超过3000万美元。

据悉,2020年1至11月,信保湖州营业部累计支持湖州市企业相关外贸出口和海外项目投资42.78亿美元,同比增长24.15%,承保保额占全市外贸出口1/3左右;承保渗透率高于全国平均水平,领先省内其它地市。

政银保“横纵联动”

为减少疫情对外贸出口的影响,针对当前国内小出口商实力不足,难以直接与国外零售端对接,只能通过国外大批发商出口交易,笔数多、金额小,承保不经济的情况,浙江银保监局指导中国信保发挥政策性保险作用,推动“跨境电商平台+海外仓+外综服”新模式,搭建稳外贸新桥梁。

该模式以国内小出口商与外贸综合服务平台对接,由平台买断或代理后,在海外设立仓库,在国外零售端小B买家提出采购需求后,直接从海外仓库发货,提升发货效率,减少中间商赚差价,提高产品竞争力,中国信保对平台与小B买家的交易应收款进行承保,减少平台外贸风险。目前,湖州银保监分局在外贸大县安吉县国浩外贸综合服务公司进行试点,截至2020年12月末,已承保381笔,保障金额1719万美元,服务小微跨境电商企业32家。

湖州银保监分局引导辖内机构发挥政策性出口信用保险作用,突出信用保险防风险、保融资、拓市场、补损失等方面的保障作用和杠杆效应,自2020年5月6日起,在安吉县协调推出“稳外贸专项贷”等系列财政金融政策,推进政银企协同,促外贸企业稳定发展。

试点设立15亿元“稳外贸专项贷”信用贴息。发挥“订单+清单”预警系统的服务功能,安吉县政府与当地银行定向支持急需融资的外贸企业。原则上抵押贷款利率不高于4.05%,县财政再给予企业贷款金额1%的贴息补助,单户最高贴息贷款额度为500万元,贴息期限为一年。

强化“政府+银行+信保”融资合作。迅速推动政策性“政府+信保+贷款”融资模式落地,通过政府主导、政策性银行提供融资、中国信保提供出口信用保险增信的方式,形成三方合力,着力解决小微企业融资难、融资贵的问题,截至2020年12月,湖州全市信保项下保单融资规模超15亿元人民币,同比增长248%。


“纵横联动”稳外贸

——浙江湖州金融助力新发展格局系列报道之一

来源:中国银行保险报网  时间:2021-01-20

编者按:

2020年以来,面对新冠疫情冲击和全球经济衰退风险,通过金融支持实体经济发展,是做好“六稳”“六保”工作,形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局的重要抓手。本版将推出一系列报道,通过浙江银行业保险业帮助企业练好“内功”、以内促外畅通双循环、稳外贸防风险三个视角,体现浙江对于金融支持新发展格局的探索和实践。

□梅琳

稳住大局,就要稳住经济基本盘,稳住企业发展信心。2020年,湖州银保监分局贯彻落实省委省政府和浙江银保监局关于做好抓“六保”、促“六稳”的工作部署,通过早谋划、广践行、强推进、重协调、优监测等举措,构建“政银保”“横纵联动”式工作推进网,建立“定性+定量”全方位融资监测体系,提振和稳定企业发展信心。

保生产 稳供给

走进浙江省湖州市双林镇的谱拉歌世服饰有限公司(以下简称“谱拉歌世”)生产车间,只见一排排智能化机器和少量员工。

“这是浙江省经信厅批复我们的一个技改项目,分三批从国外免税进购的设备,当时98台机器共2600多万元人民币。原先一名操作工负责一台机器的场景不再有了。现在,一个员工负责7台机器,而且整个操作流程通过技术人员编程拷入U盘后插到机器上,工人通过显示屏读取生产程序进行操作,降低了劳动强度,提高了劳动生产率。”谱拉歌世副总经理王新亚介绍道。

谱拉歌世员工在进行数字化程序操作生产流程。 梅琳/摄

谱拉歌世是一家从事各类服装、服饰制造、销售及面料整理、皮革制品、鞋帽、箱包批发等各类出口经营的企业,外贸出口占比60%,2019年企业产值2.9亿元。

2020年,突如其来的新冠疫情打乱了企业生产计划,已经生产完结的订单出口受阻,企业回款资金压力骤增。“去年上半年,我们许多海外买家的货品被无限期延迟发货,导致我们库存未消、新单难接,企业生产几乎处于停摆状态,流动资金一度陷入紧张。”王新亚说。

如果说,疫情对企业带来考验的话,那么,它也同样考验着金融机构。“去年原材料也涨价不少,我们用量很大的纱线在年初时4000元/吨,而现在却要5500元/吨。南浔农商银行的‘关贸E贷’这类纯信用、纯线上的金融产品就特别适合我们企业的需求。”王新亚说。

据了解,王新亚所言之“关贸E贷”是浙江农信创新推出的首款利用海关大数据建模、自动核定企业授信额度、本外币一体的线上融资产品。在企业授权的前提下,单一窗口将企业历史报关情况推送至浙江农信业务系统;南浔农商银行结合风控要求设定系统授信模版,从而实现由系统自动生成授信额度、无需人工干预与审批、企业即可在额度内实现自助放款、还款的功能。该产品放款支持人民币和美元两个币种,随借随还,循环使用,进一步盘活了“出口收汇”这一沉淀资金,为外贸企业出口结关后提前收汇提供了低成本、便利化的金融服务。

通过海关数据自动授信予企业,企业财务通过网银便捷操作。200万元贷款,2个工作日就审批下来了。“由于我们的货品有一定的生产周期,接到订单后需要提前3个月组织生产备货。收到这笔款后,我们马上投入到原材料采购中,及时锁定了原材料价格成本,2020年企业产值有望与上年持平。”王新亚说。

针对谱拉歌世的生产经营情况,南浔农商银行对该企业作了流动资金保证贷款2500万元、设备抵押贷款400万元、外贸贸易融资线上贷款(关贸E贷)200万元,贷款利率实行小微企业优惠利率,开通企业网上银行,给予公司帐户网银结算手续费全免、免帐户管理费、免凭证工本费等,提供企业代发工资、代缴水电费等各种企业结算需求,指定专人进行外贸单证一对一指导等金融配套服务措施,以满足企业各类金融服务需求。

防风险 共发展

说到外贸出口业务的风险时,王新亚深有体会地说:“在这方面,中国信保对我们帮助非常大。”

据了解,谱拉歌世于2009年7月开始向中国出口信用保险公司浙江分公司湖州营业部(以下简称“信保湖州营业部”)投保,当时,企业仅有一个外贸客户,存在出口规模小、风险高度集中等情况。

信保湖州营业部通过每年对谱拉歌世定期开展出口信用风险培训,帮助对其海外客户进行风险管理梳理排查,协助做好前期风险管控。参保至今,仅发生一起案件,并成功追回全额货款。

“2020年6月,我们出口美国的一批43万多美元货物,出运后美国买家一直拖欠货款未付,我们自己催讨没有进展,报案后,信保湖州营业部通过他们海外渠道帮我们迅速追回了全部货款。”

经过11年的业务合作,谱拉歌世已能熟练运用信保海外资信调查功能,对所有新老客户定期进行买方经营状况调查,了解新老买方的运营情况以建立正常贸易客户信息系统,及时掌握新客户的基本状态,不断开拓新业务。

谱拉歌世质检车间员工在进行产品质量检验。梅琳/摄

信保湖州营业部通过专业化、更为积极的承保政策,在助力谱拉歌世迅速发展业务、扩大海外客户群体上发挥了积极作用,2020年总出口金额超过3000万美元。

据悉,2020年1至11月,信保湖州营业部累计支持湖州市企业相关外贸出口和海外项目投资42.78亿美元,同比增长24.15%,承保保额占全市外贸出口1/3左右;承保渗透率高于全国平均水平,领先省内其它地市。

政银保“横纵联动”

为减少疫情对外贸出口的影响,针对当前国内小出口商实力不足,难以直接与国外零售端对接,只能通过国外大批发商出口交易,笔数多、金额小,承保不经济的情况,浙江银保监局指导中国信保发挥政策性保险作用,推动“跨境电商平台+海外仓+外综服”新模式,搭建稳外贸新桥梁。

该模式以国内小出口商与外贸综合服务平台对接,由平台买断或代理后,在海外设立仓库,在国外零售端小B买家提出采购需求后,直接从海外仓库发货,提升发货效率,减少中间商赚差价,提高产品竞争力,中国信保对平台与小B买家的交易应收款进行承保,减少平台外贸风险。目前,湖州银保监分局在外贸大县安吉县国浩外贸综合服务公司进行试点,截至2020年12月末,已承保381笔,保障金额1719万美元,服务小微跨境电商企业32家。

湖州银保监分局引导辖内机构发挥政策性出口信用保险作用,突出信用保险防风险、保融资、拓市场、补损失等方面的保障作用和杠杆效应,自2020年5月6日起,在安吉县协调推出“稳外贸专项贷”等系列财政金融政策,推进政银企协同,促外贸企业稳定发展。

试点设立15亿元“稳外贸专项贷”信用贴息。发挥“订单+清单”预警系统的服务功能,安吉县政府与当地银行定向支持急需融资的外贸企业。原则上抵押贷款利率不高于4.05%,县财政再给予企业贷款金额1%的贴息补助,单户最高贴息贷款额度为500万元,贴息期限为一年。

强化“政府+银行+信保”融资合作。迅速推动政策性“政府+信保+贷款”融资模式落地,通过政府主导、政策性银行提供融资、中国信保提供出口信用保险增信的方式,形成三方合力,着力解决小微企业融资难、融资贵的问题,截至2020年12月,湖州全市信保项下保单融资规模超15亿元人民币,同比增长248%。

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