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警惕以“债事服务”名义非法集资

发布时间:2021-05-06 08:38:51    作者:    来源:中国银行保险报网

【记者 李林鸾】

4月29日,银保监会打非局发布《关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示》(以下简称《提示》)。

近来,一些机构以提供“解债服务”为名,通过收取咨询费、服务费、保证金等方式吸收资金,存在非法集资、金融诈骗等风险隐患,严重损害债权人、债务人财产权益。针对上述风险,《提示》提出三条风险警示。

对于打着“债事咨询”“化解债务”旗号的,《提示》表示,所谓债事服务机构宣称在债权人、债务人之间搭建服务平台,承诺收取咨询服务费、履约保证金后,通过以物抵债、现金分期等方式实现债权、代偿债务。《提示》强调,此类机构并不审查债权债务关系真实性,也不采取任何解债措施,本质上是以解债之名行集资之实。

对于承诺高额回报的,即宣扬低风险、高收益,谎称缴纳解债金额30%-60%的费用后,就可获得全额甚至明显高于债权的现金或实物回报的,《提示》提醒,此类机构并无实质经营活动和收益,所谓抵债物品价格虚高,完全靠拆东墙补西墙维系,资金运转不可持续。

对于大肆宣传造势的,《提示》指出,此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头,通过线上线下渠道虚假宣传。有的还设置层级奖励制度,诱使公众投资加盟并发展人员加入,甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众,快速扩张吸收资金规模。

《提示》强调,此类机构运作模式违背市场基本规律,资金链极易断裂,一旦出险,参与者将面临严重损失。为此,提醒广大公众提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,务必通过合法途径解决债权债务纠纷,防止上当受骗。如发现涉嫌违法犯罪线索,可向有关部门举报。


警惕以“债事服务”名义非法集资

来源:中国银行保险报网  时间:2021-05-06

【记者 李林鸾】

4月29日,银保监会打非局发布《关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示》(以下简称《提示》)。

近来,一些机构以提供“解债服务”为名,通过收取咨询费、服务费、保证金等方式吸收资金,存在非法集资、金融诈骗等风险隐患,严重损害债权人、债务人财产权益。针对上述风险,《提示》提出三条风险警示。

对于打着“债事咨询”“化解债务”旗号的,《提示》表示,所谓债事服务机构宣称在债权人、债务人之间搭建服务平台,承诺收取咨询服务费、履约保证金后,通过以物抵债、现金分期等方式实现债权、代偿债务。《提示》强调,此类机构并不审查债权债务关系真实性,也不采取任何解债措施,本质上是以解债之名行集资之实。

对于承诺高额回报的,即宣扬低风险、高收益,谎称缴纳解债金额30%-60%的费用后,就可获得全额甚至明显高于债权的现金或实物回报的,《提示》提醒,此类机构并无实质经营活动和收益,所谓抵债物品价格虚高,完全靠拆东墙补西墙维系,资金运转不可持续。

对于大肆宣传造势的,《提示》指出,此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头,通过线上线下渠道虚假宣传。有的还设置层级奖励制度,诱使公众投资加盟并发展人员加入,甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众,快速扩张吸收资金规模。

《提示》强调,此类机构运作模式违背市场基本规律,资金链极易断裂,一旦出险,参与者将面临严重损失。为此,提醒广大公众提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,务必通过合法途径解决债权债务纠纷,防止上当受骗。如发现涉嫌违法犯罪线索,可向有关部门举报。

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