邮储银行广东省分行践行“我为群众办实事”做好防诈骗工作
发布时间：2021-08-03 10:19:00 作者： 来源：中国银行保险报网
中国银行保险报网讯
近年来，电信网络诈骗犯罪持续高发，已成为发案数增长最快、群众反映最为强烈的突出犯罪之一。邮储银行广东省分行结合党史学习教育，积极开展“我为群众办实事”实践活动，践行“以人民为中心”的发展理念，建立多部门、多维度的“反欺诈一体化工作体系”，大力开展打击电信网络诈骗犯罪系列活动，帮助客户成功堵截多起电信诈骗活动。
警银联手防诈骗 当好金融“守门员”
近日，邮储银行湛江市霞山支行工作人员凭借高度的警惕性、灵敏的反应能力和熟练的业务能力成功协助警察抓获涉案嫌疑人，帮助电信网络诈骗受害者挽回经济损失。
当日，某年轻男子进入霞山支行营业部，告知前台柜员自己的银行卡无法正常在手机上使用，工作人员查询后发现该客户已被限制非柜面业务，询问其账户是否为本人使用时却眼神闪躲。该情况立即引起了工作人员的高度警惕，凭着职业敏锐和结合上级下发的防诈骗处置指引，工作人员现场稳住该男子并对其在系统进行识别，发现该客户身份信息在全国涉诈个人名单中赫然在列，且系统联动查询到该证件持有人在其他银行还存在涉案账户。工作人员立刻通过“暗语”将异常情况报告合规经理，不动声色地想方设法拖延时间办理业务，合规经理趁机向网点负责人报告并向当地派出所报警将嫌疑人抓获。后经警方核实发现，该男子曾因在广州出售个人银行卡涉嫌诈骗，目前案件正在进一步侦查审理中。
成功堵截 维护客户利益
近日，邮储银行云浮市分行警银联动，成功阻止一起大额电信网络诈骗案件，为受害人挽回损失50多万元。
事发当日18时，云浮市反诈中心接收到警情劝阻线索后，发现潜在受害人被设置了呼叫转移，迅速联系罗定市反诈中心，要求他们在10分钟内找到事主，并对事主开展预警劝阻工作。找到事主时，事主反映已按照对方骗子要求转账了50多万元，民警立即联系各驻点银行机构协助查询涉案银行卡流水信息，并要求立即采取相应管控措施阻拦诈骗。警情就是命令，接到指令后，邮储银行云浮市分行驻点人员迅速找到相关交易，立即联系市分行启动应急预案、采取措施暂停了非柜面交易，阻断不法分子通过自助渠道、电子支付等方式转移资金，在5分钟内迅速完成了对涉案账户的初步管控，成功阻拦了被骗资金，挽回了群众的损失。
敏锐观察，暖心服务获老人感谢信
近日，邮储银行广州市分行收到了一封特别的“信访件”，信访人代其父亲林先生感谢邮储银行广州市中山八路支行工作人员在办理业务过程中认真、仔细、负责任的态度，避免了老人家的合法权益受到侵害。
原来，老年客户林先生到中山八路支行办理西联业务，要给在国外的女儿汇款3000美元。当天，网点柜员小卢在为林先生办理业务时，发现本次收款人的名字与客户上次办理汇款时的不一致，由于林先生已经是网点多年的老客户了，在平时与老人的沟通交流中，网点了解到老人家定期汇款是为了给女儿汇去生活费。因此，在留意到收款人名字与以往不同时，小卢谨慎起见，再次与林先生核对细节。林先生告诉小卢，这一次的汇款是通过电话短信方式联系的，款项将由他人转交其女儿。在小卢的提醒下，林先生及时通过微信与女儿取得联系，经过和女儿的一番沟通，发现此次汇款的实际金额与收款人所告知的金额并不相符，收款人将从中截留500美元。在得知这一消息后，林先生终止了本次汇款，避免了资金损失。对于小卢严谨细致的服务态度，对邮储银行认真落实防电信诈骗措施，林先生深表谢意，并称赞网点真正做到了“以客户为中心”。
这是邮储银行广东省分行践行“我为群众办实事”活动，做好全力协助和配合公安机关等部门打击防范治理电信网络诈骗、做好消费者权益保护工作的一个缩影。
一直以来，邮储银行广东省分行坚决贯彻落实监管要求，严把开户源头关,严控存量账户风险，深入开展防诈宣传，认真抓好“断卡”行动，提升好全行的风险识别能力。一是邮储银行广东省分行以“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”宣传活动为抓手，积极开展宣教活动。对内通过“晨会案例一分钟”，加强员工层面的培训教育，提高防范意识和防范水平；对外通过网点、客户营销、线上业务等渠道，深入基层，社区、学校、公共场所等人员密集的地方开展面对面的案例宣讲；动员员工以及客户积极安装“国家反诈中心”APP，降低被电信网络诈骗的风险，构建起“全民反诈、全社会反诈”的格局，提升人民群众的防诈反诈能力。二是履行国有大行担当，抓好协查工作。持续选派业务骨干进驻省、市二级反诈骗中心，7*24小时协助快速处置电信诈骗工作，有效维护了人民群众财产安全。三是坚持机控人控并重，做好可疑账户的排查工作。结合内外部各种电信诈骗特征、手法，创建智能化风险管控模型，对数据进行分析、筛选和研判，加大对可疑账户的监测和排查，提前管控风险账户。
邮储银行广东省分行已经连续6年被公安机关评为“省级治安保卫重点单位先进保卫机构”，带领全省分支机构构建起一道道扎实的风险防线。今年以来，先后有揭阳、佛山、茂名、湛江、云浮和广州等多家分行成功处置电信诈骗事件或协助公安机构抓获电信诈骗嫌疑人。茂名市分行因协助警方抓获多名涉诈犯罪嫌疑人被当地公安机关赞扬，颁发慰问金，并被授予“为民解忧，尽职尽责”锦旗。
下一步，邮储银行广东省分行将一如既往积极按照监管要求，强化技防建设，提升识别能力，配合开展好打击工作，为推进新形势下打击治理电信网络新型违法犯罪、创建平安广东贡献邮储力量。
（吕浔佳）
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近年来，电信网络诈骗犯罪持续高发，已成为发案数增长最快、群众反映最为强烈的突出犯罪之一。邮储银行广东省分行结合党史学习教育，积极开展“我为群众办实事”实践活动，践行“以人民为中心”的发展理念，建立多部门、多维度的“反欺诈一体化工作体系”，大力开展打击电信网络诈骗犯罪系列活动，帮助客户成功堵截多起电信诈骗活动。
警银联手防诈骗 当好金融“守门员”
近日，邮储银行湛江市霞山支行工作人员凭借高度的警惕性、灵敏的反应能力和熟练的业务能力成功协助警察抓获涉案嫌疑人，帮助电信网络诈骗受害者挽回经济损失。
当日，某年轻男子进入霞山支行营业部，告知前台柜员自己的银行卡无法正常在手机上使用，工作人员查询后发现该客户已被限制非柜面业务，询问其账户是否为本人使用时却眼神闪躲。该情况立即引起了工作人员的高度警惕，凭着职业敏锐和结合上级下发的防诈骗处置指引，工作人员现场稳住该男子并对其在系统进行识别，发现该客户身份信息在全国涉诈个人名单中赫然在列，且系统联动查询到该证件持有人在其他银行还存在涉案账户。工作人员立刻通过“暗语”将异常情况报告合规经理，不动声色地想方设法拖延时间办理业务，合规经理趁机向网点负责人报告并向当地派出所报警将嫌疑人抓获。后经警方核实发现，该男子曾因在广州出售个人银行卡涉嫌诈骗，目前案件正在进一步侦查审理中。
成功堵截 维护客户利益
近日，邮储银行云浮市分行警银联动，成功阻止一起大额电信网络诈骗案件，为受害人挽回损失50多万元。
事发当日18时，云浮市反诈中心接收到警情劝阻线索后，发现潜在受害人被设置了呼叫转移，迅速联系罗定市反诈中心，要求他们在10分钟内找到事主，并对事主开展预警劝阻工作。找到事主时，事主反映已按照对方骗子要求转账了50多万元，民警立即联系各驻点银行机构协助查询涉案银行卡流水信息，并要求立即采取相应管控措施阻拦诈骗。警情就是命令，接到指令后，邮储银行云浮市分行驻点人员迅速找到相关交易，立即联系市分行启动应急预案、采取措施暂停了非柜面交易，阻断不法分子通过自助渠道、电子支付等方式转移资金，在5分钟内迅速完成了对涉案账户的初步管控，成功阻拦了被骗资金，挽回了群众的损失。
敏锐观察，暖心服务获老人感谢信
近日，邮储银行广州市分行收到了一封特别的“信访件”，信访人代其父亲林先生感谢邮储银行广州市中山八路支行工作人员在办理业务过程中认真、仔细、负责任的态度，避免了老人家的合法权益受到侵害。
原来，老年客户林先生到中山八路支行办理西联业务，要给在国外的女儿汇款3000美元。当天，网点柜员小卢在为林先生办理业务时，发现本次收款人的名字与客户上次办理汇款时的不一致，由于林先生已经是网点多年的老客户了，在平时与老人的沟通交流中，网点了解到老人家定期汇款是为了给女儿汇去生活费。因此，在留意到收款人名字与以往不同时，小卢谨慎起见，再次与林先生核对细节。林先生告诉小卢，这一次的汇款是通过电话短信方式联系的，款项将由他人转交其女儿。在小卢的提醒下，林先生及时通过微信与女儿取得联系，经过和女儿的一番沟通，发现此次汇款的实际金额与收款人所告知的金额并不相符，收款人将从中截留500美元。在得知这一消息后，林先生终止了本次汇款，避免了资金损失。对于小卢严谨细致的服务态度，对邮储银行认真落实防电信诈骗措施，林先生深表谢意，并称赞网点真正做到了“以客户为中心”。
这是邮储银行广东省分行践行“我为群众办实事”活动，做好全力协助和配合公安机关等部门打击防范治理电信网络诈骗、做好消费者权益保护工作的一个缩影。
一直以来，邮储银行广东省分行坚决贯彻落实监管要求，严把开户源头关,严控存量账户风险，深入开展防诈宣传，认真抓好“断卡”行动，提升好全行的风险识别能力。一是邮储银行广东省分行以“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”宣传活动为抓手，积极开展宣教活动。对内通过“晨会案例一分钟”，加强员工层面的培训教育，提高防范意识和防范水平；对外通过网点、客户营销、线上业务等渠道，深入基层，社区、学校、公共场所等人员密集的地方开展面对面的案例宣讲；动员员工以及客户积极安装“国家反诈中心”APP，降低被电信网络诈骗的风险，构建起“全民反诈、全社会反诈”的格局，提升人民群众的防诈反诈能力。二是履行国有大行担当，抓好协查工作。持续选派业务骨干进驻省、市二级反诈骗中心，7*24小时协助快速处置电信诈骗工作，有效维护了人民群众财产安全。三是坚持机控人控并重，做好可疑账户的排查工作。结合内外部各种电信诈骗特征、手法，创建智能化风险管控模型，对数据进行分析、筛选和研判，加大对可疑账户的监测和排查，提前管控风险账户。
邮储银行广东省分行已经连续6年被公安机关评为“省级治安保卫重点单位先进保卫机构”，带领全省分支机构构建起一道道扎实的风险防线。今年以来，先后有揭阳、佛山、茂名、湛江、云浮和广州等多家分行成功处置电信诈骗事件或协助公安机构抓获电信诈骗嫌疑人。茂名市分行因协助警方抓获多名涉诈犯罪嫌疑人被当地公安机关赞扬，颁发慰问金，并被授予“为民解忧，尽职尽责”锦旗。
下一步，邮储银行广东省分行将一如既往积极按照监管要求，强化技防建设，提升识别能力，配合开展好打击工作，为推进新形势下打击治理电信网络新型违法犯罪、创建平安广东贡献邮储力量。
（吕浔佳）
